Закон Сінгапуру «Про фінансові послуги та ринки» незабаром набуде чинності, сектор цифрових активів зіткнеться з суворим регулюванням

З наближенням 30 червня 2025 року цифрова активна індустрія Сінгапуру готується до остаточних приготувань до набуття чинності Закону про фінансові послуги та ринки (FSMA). Цей закон має на меті регулювання послуг цифрових токенів, включаючи купівлю, продаж, передачу, обмін, зберігання та консалтинг, щоб запобігти відмиванню грошей і фінансуванню тероризму.

FSMA особливо акцентує увагу на постачальниках послуг цифрових токенів (DTSP), які зареєстровані в Сінгапурі, але в основному орієнтовані на закордонні ринки, і ці підприємства підлягають суворим регуляторним вимогам. Регулятори вимагають, щоб DTSP отримали ліцензії та дотримувались високих стандартів відповідності.

Щодо сумнівів у галузі, Управління фінансових послуг Сінгапуру (MAS) нещодавно дало детальну відповідь:

1. Навіть якщо компанія зареєстрована в Сінгапурі лише для податкових цілей або має тільки керівників, якщо вона фактично надає послуги з обслуговування закордонних цифрових токенів, необхідно отримати ліцензію.

2. Робота з дому може розглядатися як місце ведення бізнесу, ключовим є те, чи ведеться суттєва бізнес-діяльність.

3. Стандарти подачі заявок на ліцензії є досить високими, MAS не надасть перехідного періоду, незареєстровані DTSP повинні припинити закордонні послуги з моменту набрання чинності законом.

4. Вартість ліцензії та вимоги до капіталу залишаться незмінними, щоб забезпечити компанії достатню силу.

5. У Сінгапурі компанії, які мають реальний бізнес або зареєстровані, такі як ті, що надають послуги з іноземних цифрових токенів, повинні отримати ліцензію.

6. Для існуючих клієнтів необхідно повторно провести перевірку належної обачності клієнтів (CDD), термін виконання буде залежати від рівня ризику клієнта.

7. Дозволяється залучати третіх осіб для проведення CDD, але не включаючи платіжні сервіси.

8. Послуги рахунку та перекази повинні відповідати суворим стандартам протидії відмиванню грошей.

9. Технічні ризики та вимоги до кібербезпеки включають стабільність системи, захист даних та своєчасне повідомлення про суттєві події.

10. Вимоги до поведінки та розкриття інформації включають в себе ведення обліку транзакцій, публікацію ризикових попереджень тощо.

11. MAS надасть принципові вказівки, але підприємства повинні самостійно розробити конкретні плани впровадження.

12. Навіть якщо отримано інші ліцензії або звільнення, FSMA все ще встановлює вищі вимоги до відповідності для всіх бізнесів, пов'язаних з DTSP.

Стикаючись з цими суворими регуляторними вимогами, компанії в галузі повинні швидко вжити заходів:

• Негайно проведіть самоінспекцію, щоб підтвердити, чи потрібно подавати заявку на отримання ліцензії
• Вкладення ресурсів для підвищення рівня відповідності
• Підтримувати активний зв'язок з регуляторами
• Уважно слідкуйте за подальшими вказівками

Різні підприємства різного масштабу і типу можуть вимагати застосування різних стратегій, включаючи подачу заявок на ліцензії, припинення іноземних послуг, міграцію до інших юрисдикцій, коригування бізнес-моделі або пошук винятків тощо. Незалежно від обраного варіанту, зміцнення комплаєнсу та управління ризиками залишатиметься ключовим у майбутньому.