Турецький ринок криптоактивів вступає в нову еру регулювання

Останніми роками Туреччина завдяки своїм великим обсягам криптоактивів стала важливим учасником на світовому ринку криптоактивів. Дані свідчать, що Туреччина піднялася на четверте місце у світі за обсягами торгівлі криптоактивами, поступаючись лише США, Індії та Великій Британії.

Пристрасть турецького населення до криптоактивів в основному зумовлена економічною нестабільністю країни та проблемою девальвації валюти. В умовах високої інфляції та постійного ослаблення ліри все більше турків розглядають криптоактиви як важливий інструмент для хеджування економічних ризиків і збереження вартості.

Протягом періоду з кінця 2020 до кінця 2023 року турецька ліра девальвувалася більше ніж на 300% стосовно долара США. 23 серпня цього року, під впливом високої інфляції в країні та інших факторів, курс турецької ліри стосовно долара США на деякий час опустився нижче 34 до 1, що стало історичним мінімумом. За повідомленнями, з початку року курс турецької ліри щодо долара США знизився приблизно на 15,2%.

Незважаючи на те, що ринок криптоактивів у Туреччині є великим, він тривалий час страждав від відсутності чіткої регуляторної структури, що поставило індустрію криптоактивів у країні в юридичну невизначеність. Хоча Центральний банк Туреччини у 2021 році видав заборону на використання біткоїна та інших криптоактивів для здійснення платежів, цей захід не зміг повністю регулювати ринок. У міру зростання глобальної уваги до регулювання криптоактивів, Туреччина також почала поступово посилювати контроль у цій сфері.

Регулювання криптоактивів у Туреччині стає все більш зрозумілим

Турецький парламент у червні цього року ухвалив і в липні набрав чинності Законодавчу поправку до ринку капіталу, що викликало широке зацікавлення у криптоіндустрії. Комісія з ринку капіталу Туреччини (CMB) підкреслила, що ця поправка створює початкову регуляторну основу для постачальників послуг криптоактивів у Туреччині. Основні положення включають:

1. Призначити CMB як регуляторну організацію в криптоіндустрії, надати їй повноваження на ведення діяльності, нагляд, санкції та вжиття заходів.
2. Встановлення кримінальної відповідальності за несанкціоновану діяльність в сфері криптоактивів, привласнення активів користувачів та шахрайство.
3. Вимагати від торговельної платформи створення системи моніторингу для виявлення, запобігання, обмеження маніпуляцій на ринку та інцидентів безпеки, а також для їх звітування.

Наразі, навіть якщо все ще не було встановлено всеохоплюючої системи регулювання криптоактивів, чинні закони Туреччини все ще мають певну обмежувальну силу на ринок. Це включає заборону центрального банку на використання криптоактивів для платежів, а також вимогу Комітету з розслідування фінансових злочинів (MASAK) до бірж збирати дані KYC для підтримки заходів проти відмивання грошей тощо.

Міністр фінансів Туреччини Мехмет Шимшек раніше розкривав, що більш всеосяжний законопроект щодо регулювання криптоактивів перебуває на фінальному етапі оцінки, і очікується, що він надасть чітку юридичну основу для операторів, таких як постачальники послуг криптовалютних гаманців, криптоактивів та кастодіальних компаній.

Пояснення до «Поправки до закону про капітальні ринки»

2 липня 2024 року уряд Туреччини офіційно ухвалив законопроект № 7518 «Про внесення змін до Закону про капітальні ринки», що встановлює чітку правову основу для діяльності постачальників послуг з криптоактивів (CASPs), що знаменує початок епохи регулювання ринку криптоактивів у Туреччині.

Передумови виходу

З 2021 року Туреччина була включена до сірого списку FATF через проблеми з ризиком відмивання грошей. Щоб позбутися цієї несприятливої ситуації та визначити політику оподаткування криптоактивів, Туреччина посилила регулювання в цій сфері. Сьогодні Туреччина успішно вийшла зі сірого списку, і нова регуляторна структура була запроваджена, що заклало основу для нормативного розвитку ринку криптоактивів.

Основний зміст

1. Усі постачальники послуг з криптоактивів повинні отримати ліцензію CMB та дотримуватися стандартів, встановлених TUBITAK.
2. Діяльність, пов'язана з банками, повинна бути схвалена регуляторними та наглядовими органами банків (BDDK).
3. Умови встановлення платформи криптоактивів:
   • Заснування у формі акціонерного товариства, мінімальний статутний капітал 50 мільйонів турецьких лір.
   • Всі акції повинні випускатися та реєструватися готівкою.
   • Засновники та керівники повинні відповідати відповідним законодавчим вимогам, мати економічну спроможність, чесність та довіру.
   • Сфера діяльності повинна включати в себе купівлю, продаж, первинне розміщення, розподіл, ліквідацію, передачу та зберігання тощо.

Перехідні та ліквідаційні заходи

1. Існуючі оператори повинні подати необхідні документи до CMB протягом одного місяця, інакше повинні бути ліквідовані.
2. Тимчасова експлуатаційна платформа повинна подати заявку на отримання офіційної ліцензії до 8 листопада 2024 року.
3. 76 бірж отримали тимчасову ліцензію, 8 бірж, які не відповідають вимогам, були зобов'язані закритися.

Регулювання та покарання

1. Невідповідно до дозволу займатися послугами з криптоактивів буде загрожувати 3-5 років ув'язнення та штраф у розмірі від 5000 до 10000 днів.
2. За використання довірених коштів або активів передбачено до 14 років позбавлення волі та накладення великих штрафів.
3. За шахрайство можна отримати до 20 років позбавлення волі та штраф до 20000 днів.
4. Незаконне використання ресурсів CASP з відкликаними ліцензіями карається позбавленням волі до 22 років та штрафом у 20000 днів.

Вплив та перспективи регуляторної рамки

Впровадження "Зміни до Закону про капітальні ринки" матиме глибокий вплив на криптоактиви в Туреччині:

1. Підвищення довіри до ринку та стабільності: суворі регуляторні стандарти підвищують прозорість ринку та відповідальність, що допомагає запобігти недобросовісній поведінці та закладає основу для довгострокового стабільного розвитку ринку.

2. Сприяння відповідності та стандартизації розвитку: нові правила вимагатимуть стандартизації в галузі, усунення невідповідних учасників та заохочення більшої кількості відповідних підприємств до участі в конкуренції.

3. Залучення міжнародних компаній: кілька міжнародно відомих бірж вже подали заявки на ліцензії, що, як очікується, призведе до впровадження сучасних технологій та послуг, сприяючи розвитку ринку.

4. Посилення регуляторних заходів та інтеграція ринку: суворі регуляторні стандарти та штрафні санкції сприяють очищенню ринку від незаконної діяльності та залученню більшої кількості легальних підприємств.

5. Потенціал зростання ринку: як четверта за величиною країна у світі за обсягом торгівлі криптоактивами, ринок Туреччини має перспективи нового зростання під новими нормативними актами.

«Зміна закону про капітальні ринки» принесла новий порядок і норми на ринок криптоактивів Туреччини, а також заклала міцну основу для його майбутнього розвитку. З огляду на те, що більше підприємств беруть участь і ринок поступово зріє, ринок криптоактивів Туреччини, ймовірно, зустріне новий етап процвітання.