Шифрування регуляторна динаміка: регуляторна структура поступово вдосконалюється, розвиток галузі стикається з новими можливостями та викликами

Нещодавно в глобальному секторі шифрування триває розвиток регуляторних тенденцій, регуляторні органи та законодавчі органи різних країн послідовно впроваджують нові політики та нові правила, які спрямовані на регулювання розвитку галузі та запобігання ризикам. Нижче наведено основні динаміки огляду:

Напрямки регулювання США

Міністерство фінансів та Державна податкова служба оголосили, що до впровадження відповідних нормативних актів підприємствам не потрібно звітувати про доходи від цифрових активів так, як це робиться щодо готівкових доходів. Це перехідне рішення надає галузі можливість для відновлення.

Комісія з цінних паперів і бірж розширила визначення "торговця", включивши в нього учасників ринку, які регулярно забезпечують велику ліквідність, включаючи сторони, пов'язані з цінними паперами цифрових активів. Це означає, що частина шифрувальних компаній може бути зобов'язана зареєструватися та дотримуватися суворіших регуляторних вимог.

Енергетичному інформаційному агентству дозволено провести тимчасове дослідження споживання електроенергії певними компаніями, що займаються шифруванням, на території США. Планується щомісячне збори даних з лютого по липень 2024 року. Цей крок може стати підставою для розробки відповідної енергетичної політики.

Торговий комітет товарних ф'ючерсів (CFTC) нещодавно неодноразово випускав попередження, закликаючи громадськість бути обережними щодо шахрайств з інвестиціями в шифрування, пов'язаними з штучним інтелектом, соціальними мережами тощо. Голова CFTC Ростін Бенхам підкреслив, що, незважаючи на відсутність законодавства, ентузіазм щодо цифрових активів залишається високим, а необхідність федерального законодавства стає все більш очевидною.

З боку Конгресу кілька депутатів внесли законопроекти або надіслали листи до відповідних відомств щодо регулювання шифрованих активів, обміну інформацією, стабільних монет та інших тем. Міністерство юстиції продовжує боротися з шифрувальними злочинами, включаючи звинувачення проти співробітників біржі BTC-e, справи щодо шахрайства з SIM-картами тощо.

Міжнародна регуляторна структура

Європейський Союз досяг попередньої угоди щодо нового плану боротьби з відмиванням грошей, вимагаючи від постачальників шифрування послуг проводити перевірку клієнтів для транзакцій на суму понад 1000 євро та посилювати контроль ризиків для транзакцій з самостійно керованими гаманцями.

Німецька поліція під час масштабної операції вилучила 50 тисяч біткойнів, вартість яких приблизно 2,17 мільярда доларів. Південнокорейські влади затримали керівників шифрувальної платформи Haru Invest, підозрюваних у крадіжці приблизно 828 мільйонів доларів шифрування.

Комісія з цінних паперів Таїланду наказала певній біржі призупинити обслуговування на 15 днів для виправлення фінансових та операційних проблем. Банк Англії та Міністерство фінансів відреагували на консультаційний документ щодо цифрового фунта, обіцяючи зробити конфіденційність основною характеристикою дизайну.

Звіт ООН обговорює використання криптовалюти в незаконній діяльності в Східній та Південно-Східній Азії, що викликало занепокоєння.

Вплив на індустрію та перспективи

З поступовим вдосконаленням регуляторної структури, шифрувальна індустрія стикається з новими можливостями та викликами. З одного боку, чіткі правила сприяють довгостроковому здоровому розвитку індустрії; з іншого боку, компаніям потрібно адаптуватися до більш суворих вимог щодо дотримання.

У майбутньому країни можуть посилити співпрацю в сфері транснаціонального регулювання та вдосконалити систему управління цифровими активами. Учасники галузі повинні уважно стежити за змінами в політиці, активно дотримуватися норм і сприяти позитивному розвитку галузі.