Віртуальні гроші інвестиційні спори: прояснення межі між цивільними спорами та кримінальним шахрайством

З 2021 року, після введення відповідних регуляторних політик, ставлення нашої країни до віртуальних грошей стало дедалі яснішим: не забороняється інвестувати громадянам, але не надається юридичний захист для дій, що суперечать громадському порядку та моральності. Віртуальні гроші не вважаються законним платіжним засобом, тому не повинні обертатися на ринку. Це призвело до деяких труднощів у судовій практиці: цивільні справи важко порушити, тоді як стандарти доказів у кримінальних справах надзвичайно високі.

Проте, в юридичних органах зростає визнання майнових властивостей основних віртуальних грошей. Іноді навіть виникають випадки, коли прості інвестиційні спори розглядаються як кримінальні справи. Тому чітке розмежування між "цивільними спорами" та "кримінальними злочинами" стає вкрай важливим.

Типовий випадок

У справі, що сталася в місті Фошань провінції Гуандун, обвинувачений Є Хао був засуджений до 11 років позбавлення волі за шахрайство. Згідно з матеріалами справи, Є Хао в період з травня по червень 2022 року, шляхом вигадки інвестиційних проєктів і обіцянки високих доходів, змусив кількох людей інвестувати в загальному 2,5 мільйона юанів, серед яких 500 тисяч еквіваленту USDT. Однак, Є Хао витратив більшість коштів на особисті витрати і погашення боргів, в результаті чого не зміг повернути ані суму, ані відсотки.

Незважаючи на те, що захист наполягав на тому, що це цивільні кредитні відносини і ставив під сумнів недостатність доказів торгівлі віртуальними грошима, суд все ж залишив попереднє рішення в силі. Це рішення викликало обговорення природи інвестиційних суперечок щодо віртуальних грошей.

Різниця між цивільними спорами та кримінальними шахрайствами

Визначення того, чи є справа цивільним спором чи кримінальним шахрайством, залежить від того, чи має особа намір незаконно заволодіти, а також чи вчинила вона шахрайські дії. У справі Єя певної особи, основні підстави, на яких суд визнав його винним у шахрайстві, включають:

1. Використати інвестиційні кошти для погашення особистих боргів
2. Частина коштів використовується для високих ризиків інвестицій
3. Після отримання інвестиційних коштів негайно придбати розкішні товари
4. Отримуючи оплату, вже є борг і немає основних засобів
5. Особистий дохід явно недостатній для покриття щоденних витрат
6. Підробка записів про перекази віртуальних грошей для протидії стягненню

Ці фактори вказують на те, що обвинувачений має суб'єктивний намір та об'єктивні дії шахрайства.

Віртуальні гроші як об'єкт шахрайства

Варто зазначити, що суд визнав, що віртуальні гроші можуть бути об'єктом злочину шахрайства. У цій справі, незважаючи на проблеми з анонімністю угод з віртуальними грошима, суд на підставі записів у чатах WeChat і свідчень обвинуваченого підтвердив факт шахрайства на суму, еквівалентну 500 000 юанів у USDT. Суд вважає, що віртуальні гроші мають керованість, можливість передачі та цінність, тому можуть бути об'єктом злочину шахрайства.

Інвестиційні збитки не є шахрайством

Однак не всі втрати від інвестицій у віртуальні гроші є шахрайством. Для визначення того, чи є це шахрайством, зазвичай потрібно врахувати кілька факторів:

1. Чи має особа намір незаконно заволодіти?
2. Чи існують дії, пов'язані з вигадуванням фактів або приховуванням правди
3. Чи було потерпілому передано майно на основі помилкового уявлення?
4. Чи є реальними та законними напрямки та використання коштів?

Якщо особа має щирі наміри щодо ведення бізнесу, навіть якщо проект зазнає невдачі через ринкові ризики, це зазвичай можна трактувати лише як цивільний спір. Навпаки, якщо особа усвідомлює, що не може виконати зобов'язання, але все ж проводить неправдиву рекламу, це може бути визнано шахрайством.

Висновок

Віртуальні гроші в інвестиційній сфері несуть як можливості, так і ризики. З точки зору судової практики, відповідні спори мають складний характер, поєднуючи цивільні та кримінальні елементи. Інвесторам слід підвищити свою обізнаність про ризики, обдумано приймати рішення та уникати легковірності до "внутрішньої інформації" або обіцянок "гарантованого прибутку". У разі втрат слід раціонально оцінити шляхи захисту своїх прав, вибираючи між цивільним позовом або кримінальним провадженням залежно від конкретних обставин.

Тільки в рамках правових норм можна просунути розвиток технологій віртуальних грошей, щоб дійсно досягти балансу між технічними інноваціями та правовою охороною.