Ризики торгівлі криптоактивами та заходи реагування

Нещодавно деякі трейдери криптоактивів зіткнулися з блокуванням банківських карток через продаж цифрових активів (особливо USDT) і навіть отримали вимогу співпрацювати з розслідуваннями. У цій статті буде детально розглянуто причини, ризики та стратегії реагування на це явище.

Юридичний статус володіння криптоактивами

По-перше, нам потрібно чітко визначити одну важливу передумову: в нашій країні просте володіння криптоактивами не є незаконним. Наразі в нашій країні ще не ухвалено законів, адміністративних норм або адміністративних наказів, безпосередньо пов'язаних з криптоактивами. Хоча існує кілька нормативних документів (таких як так звані "анонси 9.4", "повідомлення 9.24" тощо), які обмежують відповідну діяльність, ці документи не є "попередніми законами" в кримінально-правовому сенсі і не забороняють громадянам володіти криптоактивами.

Причини, чому продаж криптоактивів викликає проблеми

Отже, чому продаж криптоактивів призводить до блокування рахунків і вимоги про допомогу в розслідуванні? Основними причинами є кілька:

1. Проблема торгових каналів: деякі торгові платформи можуть бути пов'язані з незаконними коштами, що призводить до того, що користувачі ненавмисно отримують кошти з незрозумілим походженням. Банки, виявивши підозрілі транзакції, вживають заходів для заморожування.

2. Спокуса високого прибутку: деякі користувачі, прагнучи до вищого прибутку, обирають співпрацю з невідомими контрагентами. Ці контрагенти можуть бути залучені до підпільних фінансових установ та інших незаконних дій, що збільшує невизначеність джерел фінансування.

3. Неправильна особиста поведінка: деякі користувачі можуть мати інші важко пояснити джерела доходу або брати участь у маргінальних活動, що ускладнює розслідування.

Потенційні ризики, пов'язані з проведенням розслідування

Зазвичай прості торги криптоактивами не призводять до прямих кримінальних ризиків. Проте в певних особливих випадках можуть виникнути два основних кримінальних ризики:

1. Приховування, приховування злочинних доходів: Якщо особа знає, що джерело коштів є незаконним, але все ж проводить угоду, це може становити злочин.

2. Допомога в інформаційних мережах злочинних дій: при допомозі іншим у проведенні транзакцій з криптоактивами, якщо ви знаєте, що інша сторона використовує мережу для вчинення злочинів, ви можете зіткнутися з такими звинуваченнями.

Стратегії реагування

Якщо ви зіткнулися з замороженням банківської картки або вас попросили допомогти в розслідуванні, ви можете вжити такі заходи:

1. Самооцінка ризиків, якщо підтверджено відсутність інших незаконних дій, можна підготувати відповідні документи для співпраці з розслідуванням.

2. Зв'яжіться з банком, щоб дізнатися про конкретну ситуацію з замороженим рахунком та контактні дані відповідних судових органів.

3. Зв'яжіться з торговою платформою, щоб отримати записи交易.

4. Напишіть детальний звіт про ситуацію, включаючи обставини торгівлі криптоактивами та джерела фінансування тощо.

5. Якщо потрібно пояснити особисто, рекомендується попередньо проконсультуватися з професійним юристом і добре підготуватися. Щодо вимог до розслідування з боку поліції в інших регіонах, слід бути особливо обережними.

Висновок

У разі заморожування банківської картки важливо зберігати спокій. Навіть якщо картка заморожена, це не обов'язково означає, що справа стосується кримінальних справ. Однак, якщо на рахунку дійсно є незаконні кошти, навіть при добросовісному володінні, існує ризик повернення коштів. Сподіваюся, що всі криптоактиви трейдери зможуть безпечно та відповідно до законодавства здійснювати свою діяльність, уникати непотрібних юридичних ризиків.