DeFAI: Як штучний інтелект може розкрити потенціал Децентралізованих фінансів?

Децентралізовані фінанси(DeFi) швидко розвиваються з 2020 року, ставши важливою опорою криптоекосистеми. Хоча інноваційні протоколи з'являються один за одним, це також призводить до зростаючої складності та децентралізації системи, і навіть досвідченим користувачам важко впоратися з численними ланцюгами, активами та протоколами.

Водночас, штучний інтелект (AI) з 2023 року еволюціонував від розповіді про популяризацію до більш професійного, орієнтованого на агентів фокусу в 2024 році. Ця зміна спричинила виникнення нової сфери DeFi AI(DeFAI), де ШІ посилює DeFi за допомогою автоматизації, управління ризиками та оптимізації капіталу.

DeFAI охоплює кілька рівнів. Нижній рівень - це блокчейн, AI-агенти повинні взаємодіяти з певними ланцюгами для виконання транзакцій і смарт-контрактів. Вище цього знаходяться рівень даних і обчислень, які забезпечують необхідну інфраструктуру для навчання AI-моделей, що використовують історичні дані про ціни, ринкові настрої та аналіз на ланцюзі. Рівень конфіденційності та перевірки забезпечує безпеку чутливих фінансових даних, одночасно зберігаючи бездоказове виконання. Найвищим рівнем є фреймворк агентів, який дозволяє розробникам створювати спеціалізовані додатки на основі AI, такі як автономні торгові роботи, оцінювачі кредитних ризиків та оптимізатори управління на ланцюзі.

З розширенням екосистеми DeFAI найбільш помітні проєкти можна поділити на три основні категорії:

1. Абстрактний рівень

Ці протоколи виконують функцію дружнього інтерфейсу для Децентралізованих фінансів, подібно до ChatGPT, користувачі можуть вводити підказки для виконання операцій в блокчейні. Вони зазвичай інтегрують кілька ланцюгів і dApp, виконуючи наміри користувача, одночасно спрощуючи ручні етапи в складних транзакціях.

Ці протоколи можуть виконувати такі функції:

• Обмін, крос-ланцюг, позика/виведення, виконання крос-ланцюгових угод
• Гаманець для соціальних торгів або обліковий запис у соціальних мережах
• Автоматичне виконання взяття прибутку/зупинки збитків тощо на основі відсотка обсягу позиції

Наприклад, користувачам не потрібно вручну витягувати ETH з платформи кредитування, переносити його через мережі, обмінювати токени та забезпечувати ліквідність на DEX - протокол абстрактного рівня може виконати всі операції в один крок.

2. Автономний торговий агент

На відміну від традиційних торгових роботів, які дотримуються заданих правил, автономні торгові агенти можуть навчатися та адаптуватися до умов ринку, коригуючи стратегії відповідно до нової інформації. Ці агенти можуть:

• Аналізуйте дані для постійної оптимізації стратегій
• Прогнозуйте ринкові тенденції, щоб приймати більш обґрунтовані рішення щодо довгих і коротких позицій
• Виконання складних Децентралізовані фінанси стратегій, таких як базова торгівля

3. DApps на основі штучного інтелекту

Децентралізовані фінанси dApp пропонують можливості кредитування, обміну, фермерства прибутку тощо. Штучний інтелект та AI-агенти можуть покращити ці послуги наступними способами:

• Оптимізація постачання ліквідності шляхом перерозподілу позицій LP для отримання вищого APY
• Скануйте токени, щоб виявити потенційні ризики, такі як rug pull або honeypot

Ці провідні протоколи на цих рівнях стикаються з деякими викликами:

1. Поток даних в реальному часі є критично важливим для найкращого виконання угод. Погана якість даних може призвести до низької ефективності маршрутів, невдалих угод або відсутності прибутку.

2. Моделі ШІ залежать від історичних даних, але ринок криптовалют підлягає сильним коливанням. Агенти повинні проходити навчання на різноманітних, високоякісних наборах даних, щоб зберегти свою ефективність.

3. Потрібно всебічно зрозуміти кореляцію активів, зміни ліквідності та ринкові емоції, щоб зрозуміти загальний стан ринку.

Протоколи, засновані на цих категоріях, отримали визнання на ринку. Однак, щоб запропонувати більш якісні продукти та результати, їм слід розглянути можливість інтеграції різноманітних високоякісних наборів даних, щоб підняти продукти на новий рівень.

Дані - Підтримка для DeFAI смартів

Продуктивність ШІ залежить від даних, на яких він базується. Щоб агенти ШІ могли ефективно працювати в DeFAI, їм потрібні дані в реальному часі, структуровані та перевірені. Наприклад, абстрактний шар має отримувати дані з блокчейну через RPC та API соціальних мереж, тоді як агенти оптимізації торгівлі та прибутків потребують даних для оптимізації торгових стратегій та перерозподілу ресурсів.

Високоякісні набори даних дозволяють агентам більш точно прогнозувати майбутні цінові тенденції, надаючи рекомендації для торгівлі, щоб відповідати довгостроковим і короткостроковим перевагам щодо конкретних активів.

Найбільш обговорюваний AI-агент блокчейн

Окрім побудови шару даних, певний блокчейн також позиціює себе як повноцінне рішення для DeFAI у майбутньому. Нещодавно вони розгорнули інструмент співпраці DeFAI для виконання онлайнових транзакцій через запити користувачів, який незабаром буде доступний для стейкерів токенів.

Крім того, ця блокчейн-платформа підтримує кілька команд, які базуються на ШІ та агентам. З розвитком та виконанням більше агентів угоди, ця екосистема швидко розвивається.

Ці заходи здійснюються паралельно з оновленнями мережевого ШІ, а найяскравішим є оснащення блокчейну AI-сортировщиком. Використовуючи моделювання та аналіз ШІ перед виконанням угод, можна запобігти високоризиковим угодам до їх обробки, що забезпечує безпеку в ланцюзі. Як L2 певного суперланцюга, цей блокчейн знаходиться в проміжній зоні, з'єднуючи людей і агентів з якісною екосистемою Децентралізовані фінанси.

Наступний крок DeFAI

Наразі більшість AI-агентів у Децентралізованих фінансах стикаються з серйозними обмеженнями у досягненні повної автономії. Наприклад:

1. Абстрактний рівень перетворює наміри користувача в виконання, але зазвичай не має прогностичних здібностей.
2. AI-агенти можуть генерувати альфа-доходність через аналіз, але їм бракує незалежних можливостей виконання торгів.
3. AI-рухомий dApp може обробляти страхові сховища або транзакції, але є пасивним, а не активним.

Наступний етап DeFAI може зосередитися на інтеграції корисного шару даних для розробки оптимальної платформи або агента. Це вимагає глибоких ончейн-даних про активність великих гравців, зміни ліквідності тощо, одночасно генеруючи корисні синтетичні дані для більш точної прогнозної аналітики і поєднуючи їх з загальним аналізом ринкових настроїв, незалежно від специфічних категорій (, таких як токени AI агентів, DeSci тощо ) або показники токенів у соціальних мережах.

Кінцевою метою є те, щоб AI-агенти могли безшовно генерувати та виконувати торгові стратегії з єдиного інтерфейсу. У міру дорослішання цих систем, у майбутньому трейдери DeFi можуть покладатися на AI-агентів для автономної оцінки, прогнозування та виконання фінансових стратегій з мінімальним людським втручанням.

Висновок

Враховуючи значне зниження вартості токенів і фреймворків AI агентів, деякі можуть вважати, що DeFAI – це лише миттєве явище. Проте, DeFAI все ще перебуває на ранніх стадіях, потенціал покращення доступності та продуктивності DeFi завдяки AI агентам не можна ігнорувати.

Ключем до реалізації цього потенціалу є отримання якісних даних в реальному часі, що покращить прогнози та виконання торгівлі, керовані штучним інтелектом. Все більше протоколів інтегрують різні рівні даних, а протоколи даних створюють плагіни для структури, підкреслюючи важливість даних для агентських рішень.

Заглядаючи в майбутнє, перевірка і конфіденційність стануть ключовими викликами, які протокол повинен вирішити. Наразі більшість операцій AI-агентів залишаються «чорною скринькою», і користувачі повинні довіряти свої кошти їм. Тому розвиток перевірки AI-рішень допоможе забезпечити прозорість і відповідальність агентських процесів. Інтеграція протоколів на основі TEE, FHE та навіть нульових знань може зміцнити перевірку поведінки AI-агентів, що, в свою чергу, створить довіру до автономності.

Тільки успішне поєднання якісних даних, надійних моделей та прозорих процесів прийняття рішень дозволить агентам DeFAI отримати широке застосування.

![DeFAI повний огляд: Як штучний інтелект звільняє потенціал Децентралізованих фінансів?](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-56a89e79609d8f982d5d31dadfad9205.webp01