DeFAI: нова ера DeFi, керована штучним інтелектом

Децентралізовані фінанси важко використовувати, і це стало звичним висловом у сфері блокчейну, його проникнення становить лише 1,4%, що значно нижче очікувань. Згідно з останніми дослідженнями, у світі приблизно 562 мільйони людей мають криптовалюту, що становить 6,9% від загальної кількості населення. Однак щоденна активність користувачів DeFi становить лише приблизно 8 мільйонів, і це число також включає повторно обчислених користувачів з різних блокчейнів.

Ринок Децентралізованих фінансів наразі все ще складається переважно з великих користувачів з великими обсягами капіталу, і його привабливість для нових користувачів не є високою. Це в першу чергу пов'язано з тим, що операції в DeFi є складними, знання мають високий поріг входу, а досвід користувачів є поганим. Навіть для найосновнішого обміну токенів користувачам потрібно зрозуміти концепції таких як онлайнові перекази, резервування gas-кошту, налаштування ковзання та авторизація, що значно менш зручно, ніж однокнопкові покупки і продажі на централізованих біржах.

Однак, приєднання AI може розірвати кризу DeFi та породити абсолютно нову концепцію - DeFAI.

Визначення та основна цінність DeFAI

DeFAI є поєднанням Децентралізованих фінансів та ШІ, метою якого є справжнє впровадження децентралізованих фінансів у маси. Його основна цінність полягає в використанні ШІ для зниження складності Децентралізованих фінансів, розширення сфер застосування, що дозволяє більшій кількості людей легко та безпечно користуватися послугами блокчейн-фінансів.

Три основні цінності DeFAI:

1. Зниження порогу доступу: користувачеві потрібно лише ввести інструкцію природною мовою, і ШІ зможе виконати складні багатоступеневі операції.
2. Автоматизовані стратегії: ШІ може замінити професійних трейдерів у виконанні арбітражних та інвестиційних стратегій, навіть автоматично коригуючи ризикові параметри.
3. Інтеграція аналізу даних: ШІ може одночасно моніторити соціальні мережі, коментарі KOL, он-chain транзакції та цінові тенденції, автоматично виконуючи угоди відповідно до попередньо заданих умов.

Основні категорії та представницькі проекти DeFAI

1. Абстрактний рівень ШІ:

   • Один з екосистемних проектів Solana: підтримує операції з торгівлі природною мовою, випуск NFT та покупку нових монет.
   • Якийсь крос-чейн проект: інтегрує понад 100 публічних блокчейнів та більше 200 Децентралізованих фінансів протоколів, зосереджений на управлінні крос-чейн активами.
   • Переможець хакатону Solana: крім торгівлі природною мовою, також надає деталі портфоліо ліквідних пулів, блокування токенів та розумних адрес гаманців.

2. Автоматизовані торгові агенти:

   • Проект кількісної торгівлі на рівні установи: використання надійного середовища виконання (TEE) для забезпечення безпеки стратегії, підтримка моделювання стратегії в середовищі EVM.
   • Безкодовий платформ для розробки стратегій: користувачі можуть створювати AI торгівельних агентів шляхом перетягування компонентів, інтегрувати зовнішні API та моделі прогнозування машинного навчання.

3. Агент з аналізу ринку:

   • Проект аналізу соціальних мереж: відстеження понад 400 KOL та взаємодії в спільноті, моніторинг популярності теми та настроїв у спільноті.
   • Деякий проект технічного аналізу: на основі свічкових графіків надає інвестиційні рекомендації.

Висновок

DeFAI відкриває новий шлях для децентралізованих фінансів. Від простих природних мовних торгів до складних автоматизованих арбітражів, а також до екосистеми з багатьма агентами, DeFAI сприяє зрілості DeFi. Це може викликати наступну справжню "літню DeFi", дозволяючи більшій кількості користувачів брати участь у децентралізованих фінансах з низьким порогом входу, одночасно надаючи професійним інвесторам більш гнучкі та безпечні торгові стратегії.

З розвитком глибокої інтеграції блокчейну та ШІ, хвиля DeFAI поступово розширюється, що заслуговує на нашу постійну увагу та очікування. Ця інновація має потенціал кардинально змінити користувацький досвід в Децентралізованих фінансах, сприяючи справжній популяризації децентралізованих фінансів.