DeFi був постійною гарячою темою у просторі блокчейну з 2019 року. Немає сумніву, що DeFi став важливим гравцем у криптосвіті.

За даними Footprint Analytics, DeFi має TVL у розмірі 274,4 мільярда доларів США станом на 23 листопада 2021 року, тоді як рік тому ця цифра становила всього 13 мільярдів доларів.

Аналітика слідів:DeFi TVL по всіх мережахзросло у 20 разів за останній рік

Швидкий розвиток та зростання DeFi звеселили всіх учасників простору блокчейну, що призвело до великої кількості інвестиційних установ. На дату публікації сумарна сума фінансування з початку 2021 року становить 24,8 мільярда доларів, порівняно з 3,4 мільярда доларів у 2020 році, що становить збільшення на 626%.

Аналітика слідів: Тенденція обсягу щомісячного фінансування в 2021 році

Так що ж це за могутній звір, відомий як DeFi?

・Що таке DeFi?

DeFi – це абревіатура від Decentralized Finance, також відома як Open Finance. Зі стрімким розвитком блокчейну збагачуються сценарії його застосування, серед яких фінанси є найперспективнішою галуззю. Насправді це стосується децентралізованого протоколу, який використовується для побудови відкритої фінансової системи, спрямованої на те, щоб дозволити будь-кому у світі брати участь незалежно від часу та місця.

CeFi проти DeFi

Коротко кажучи, DeFI полягає в тому, щоб скопіювати традиційну фінансову сферу в мережу блокчейн. Відмінно від традиційної фінансової сфери, вона досягає децентралізації за допомогою блокчейну та використовує смарт-контракти для заміни привілейованих установ у традиційній фінансовій сфері, де користувачі можуть отримувати фінансові послуги за більш низькою вартістю та вищою ефективністю. Як показано нижче, у традиційній фінансовій сфері можна знайти всі види послуг відкритої фінансової сфери.

Традиційна проти відкритої фінансової системи

DeFi є невід'ємною частиною величезного криптосвіту, надаючи багато основних фінансових послуг, подібних до традиційного фінансового світу, таким чином, що контролюється масами, а не централізованою організацією.

Порівняння між CeFi та DeFi

・Історія DeFi

У той час як Bitcoin заклав основу для однорангових платіжних сервісів з моменту свого запуску в 2009 році, Ethereum, запущений 30 липня 2015 року, максимізував потенціал блокчейна у фінансах і заохочував запуск нових стартапів і проектів для формування екосистеми для децентралізованих фінансів.

Протокол MakerDao go-live є поворотним моментом для фінансових додатків у просторі блокчейну - він дозволяє користувачам робити більше зі своїми грошима, ніж просто перекладати гроші між двома адресами. MakerDao - це протокол на основі Ethereum, який дозволяє користувачам використовувати цифрові активи як заставу для отримання DAI - стабільної монети, що випускається MakerDAO, яка прив'язана в співвідношенні 1:1 до вартості долара США - надав перший шматок Лего для побудови нової, відкритої, дозволеної екосистеми DeFi.

З того часу в мережі з'явилися інші смарт-контракти, створюючи все більш динамічну та взаємопов'язану екосистему.

Compound, випущений у вересні 2018 року, надає ринок для позичальників, які надають надмірне забезпечення своїх кредитів, тоді як кредитори отримують дохід від відсотків, сплачених позичальниками. Його інновація з ліквідністю також спричинила вибух DeFi в 2020 році, який отримав назву Літнього сезону DeFi.

Запущений у листопаді 2018 року, Uniswap - децентралізована біржа (DEX) на платформі Ethereum - забезпечує зручний механізм торгівлі, який дозволяє користувачам обмінювати різні токени на Ethereum.

Історія DeFi

З того часу з'явилася велика різноманітність додатків DeFi, від найбільш базових позик, до більш складних синтетичних активів, платежів, страхування. Була розроблена багата, розвиваючася, децентралізована фінансова екосистема.

・6 Секторів DeFi

1. Стейблкоін : Основа екосистеми DeFi

1. Шар транзакцій : З розвитком DeFi проблеми продуктивності блокчейнів стають все більш помітними, особливо у Ethereum. Таким чином, на рівні транзакцій багато блокчейнів активно вивчають рішення, шар 1 для покращення продуктивності блокчейнів, а шар 2 - для покращення продуктивності Ethereum.

1. Оракули: Оракули надають інформацію про ціни для всіх видів Dapp/протоколів, це містить місто для зв'язку між онлайн та офлайн світами.

1. DeFi Основні Проекти: Стейблкоїн, Шар Транзакцій та Оракули - це сектори, що утворюють інфраструктуру в екосистемі DeFi, на якій можна побудувати різноманітні децентралізовані додатки. Серед них базові проекти DeFi можна розділити на кілька категорій, таких як DEX, позики та похідні.

1. Агрегатори : Існування спредів на кредитних платформах і між різними DEX стимулювало формування агрегаторів. Вони конвертують високі та низькі ціни на основі спредів між різними платформами, таким чином збільшуючи прибутковість для інвесторів.

1. Гаманець: Він служить однією з найважливіших складових екосистеми DeFi і вважається браузером для інвесторів DeFi, які використовують різноманітні Dapps.

Компоненти знань DeFi

DeFi Основи

• Екосистема DeFi

• Галузі DeFi

• Топ проектів DeFi
  Інформація про проект DeFi

• Екосистема та тип

• Токени та економіка

• Порівняння функцій з конкурентами

• Рейтинг та цифри
  Оновлення галузі

• Новини про збір коштів

• Нові проекти DeFi

• Напади Новини

• Звіти & Книги
  Як отримати інформацію про проект DeFi?

З такою кількістю проектів DeFi, як ми можемо краще та швидше їх пізнати? Ми можемо почати з наступних двох аспектів.

Інформація про DeFi

• DeFiLlama : крос-чейн дані, категорія проекту

• ДеБанк: крос-ланцюжкові дані, категорія проекту, дата випуску

• Аналітика слідівперехресні дані, панелі галузі та проектів, візуалізаційна платформа
  Звіти та книги промисловості

• Coingecko : 2021 Q3 - Звіт

• Огляд токенів: Квартальний звіт

• Аналітика Footprint: Щомісячний звіт DeFi

• Книга : Як DeFi , Освоєння DeFi

・Огляд

Ця стаття надає коротке введення до того, що таке DeFi, а також деякі базові аспекти його екосистеми та способи розуміння проектів.

Наступного разу ми поділимося докладнішою інформацією про те, як брати участь в інвестиціях у DeFi, та які особливості відрізняються від різних проектів DeFi. Ви можете підписатися, спілкуватися. Давайте робити DeFi разом!