قانون الخدمات المالية والأسواق في سنغافورة سيدخل حيز التنفيذ قريبًا، ويواجه قطاع الأصول الرقمية تنظيمًا صارمًا

مع اقتراب 30 يونيو 2025، يستعد قطاع الأصول الرقمية في سنغافورة للامتثال للقانون الجديد الذي سيدخل حيز التنفيذ وهو "قانون الخدمة المالية والأسواق" (FSMA). يهدف هذا القانون إلى تنظيم خدمات الرموز الرقمية، بما في ذلك الشراء والبيع، والتحويل، والصرف، والحفظ، والاستشارات، لمنع أنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

تولي FSMA اهتمامًا خاصًا بمقدمي خدمات الرموز الرقمية (DTSPs) ، حيث ستواجه الشركات التي تم تأسيسها في سنغافورة ولكنها تستهدف الأسواق الخارجية متطلبات تنظيمية صارمة. تتطلب السلطات التنظيمية من DTSPs الحصول على ترخيص والامتثال لمعايير عالية من متطلبات الامتثال.

ردت هيئة النقد في سنغافورة (MAS) مؤخرًا بشكل مفصل على مخاوف الصناعة:

1. حتى إذا كانت الشركة مسجلة في سنغافورة لأغراض ضريبية فقط أو تأسست فقط لتعيين مدراء تنفيذيين، فإنه لا يزال يتعين عليها تقديم طلب للحصول على ترخيص طالما أنها تقدم خدمات رموز رقمية خارجية.

2. العمل من المنزل قد يُعتبر مكان عمل، والمفتاح هو ما إذا كانت هناك أنشطة تجارية جوهرية تُمارَس.

3. معايير تقديم طلب الترخيص مرتفعة، لن توفر MAS فترة انتقالية، ويجب على DTSPs غير المرخصة التوقف عن تقديم الخدمات الخارجية عند سريان القانون.

4. ستظل رسوم الترخيص ومتطلبات رأس المال دون تغيير لضمان امتلاك الشركة القوة الكافية.

5. يجب على الشركات التي لديها أعمال فعلية أو مسجلة في سنغافورة ، مثل تقديم خدمات الرموز الرقمية الخارجية ، التقدم للحصول على ترخيص.

6. يجب إجراء العناية الواجبة للعملاء الحاليين (CDD) مرة أخرى، وسيتم تحديد وقت الإنجاز بناءً على درجة مخاطر العملاء.

7. يسمح للأطراف الثالثة بالمساعدة في CDD، ولكن لا تشمل شركات خدمات الدفع.

8. يجب أن تتوافق خدمات الحساب والتحويل مع معايير مكافحة غسل الأموال الصارمة.

9. تشمل المخاطر التقنية ومتطلبات الأمن السيبراني استقرار النظام وحماية البيانات والإبلاغ في الوقت المناسب عن الأحداث الهامة.

10. تتضمن متطلبات السلوك والإفصاح تسجيل المعاملات، ونشر تحذيرات المخاطر، وغيرها.

11. ستقدم MAS إرشادات مبدئية، لكن يتعين على الشركات وضع خطط تنفيذ محددة.

12. حتى مع الحصول على تراخيص أو إعفاءات أخرى، لا يزال FSMA يفرض متطلبات امتثال أعلى لجميع الأعمال المتعلقة بـ DTSP.

في مواجهة هذه المتطلبات التنظيمية الصارمة، تحتاج الشركات في الصناعة إلى اتخاذ إجراءات سريعة:

• قم بإجراء فحص ذاتي على الفور، تأكد مما إذا كنت بحاجة إلى التقدم بطلب للحصول على ترخيص
• استثمار الموارد لتحسين مستوى الامتثال
• الحفاظ على تواصل إيجابي مع الجهات التنظيمية
• تابع التعليمات اللاحقة عن كثب

قد تحتاج الشركات بمختلف أحجامها وأنواعها إلى اتخاذ استراتيجيات مختلفة، بما في ذلك التقدم بطلب للحصول على تراخيص، أو وقف الخدمات خارج البلاد، أو الانتقال إلى ولايات قضائية أخرى، أو تعديل نماذج الأعمال، أو السعي للحصول على إعفاءات، وما إلى ذلك. بغض النظر عن الخيار المختار، سيكون تعزيز الامتثال وإدارة المخاطر هو المفتاح في المستقبل.