سوق العملات الرقمية في تركيا يدخل عصر تنظيم جديد

في السنوات الأخيرة، أصبحت تركيا لاعبًا مهمًا في سوق العملات الرقمية العالمية بفضل حجم تداولها الكبير في العملات الرقمية. تظهر البيانات أن تركيا قد قفزت إلى المرتبة الرابعة عالميًا في سوق تداول العملات الرقمية، بعد الولايات المتحدة والهند والمملكة المتحدة.

إن حماس الشعب التركي تجاه الأصول الرقمية يرجع أساسًا إلى عدم استقرار الاقتصاد ومشكلة انخفاض قيمة العملة في البلاد. في ظل التضخم المرتفع وضعف الليرة المستمر، أصبح المزيد من الأتراك يرون الأصول الرقمية كأداة مهمة للتحوط ضد المخاطر الاقتصادية والحفاظ على القيمة.

بين نهاية عام 2020 ونهاية عام 2023، انخفضت قيمة الليرة التركية مقابل الدولار بأكثر من 300%. في 23 أغسطس من هذا العام، تأثرت الليرة التركية بالعوامل مثل التضخم المحلي، حيث انخفض سعر الصرف لليرة التركية مقابل الدولار إلى ما دون 34 إلى 1، محققًا أدنى مستوى تاريخي. ووفقًا للتقارير، انخفض سعر صرف الليرة التركية مقابل الدولار بنحو 15.2% منذ بداية هذا العام.

على الرغم من أن سوق الأصول الرقمية في تركيا كبير جدًا، إلا أنه يفتقر منذ فترة طويلة إلى إطار تنظيمي واضح، مما جعل صناعة الأصول الرقمية في البلاد في منطقة غامضة من الناحية القانونية. على الرغم من أن البنك المركزي التركي فرض حظرًا على استخدام العملات الرقمية مثل البيتكوين كوسيلة للدفع في عام 2021، إلا أن هذا الإجراء لم يتمكن من تنظيم السوق بشكل كامل. مع تزايد التركيز العالمي على تنظيم الأصول الرقمية، بدأت تركيا أيضًا في تعزيز إدارتها لهذا المجال تدريجياً.

تزداد وضوح تنظيم التشفير في تركيا

أثار تعديل قانون أسواق رأس المال الذي أقره البرلمان التركي في يونيو من هذا العام ودخل حيز التنفيذ في يوليو اهتماماً واسعاً من صناعة التشفير. وأكدت هيئة أسواق المال في البلاد (CMB) أن هذا التعديل أنشأ إطاراً تنظيمياً أولياً لمقدمي خدمات الأصول الرقمية في تركيا. وتشمل المحتويات الرئيسية ما يلي:

1. تحديد CMB كهيئة تنظيمية لصناعة التشفير، ومنحها السلطة لتشغيل، والإشراف، وفرض العقوبات واتخاذ التدابير.
2. تحديد المسؤولية الجنائية عن ممارسة الأعمال التجارية بالتشفير بدون ترخيص، واختلاس أصول المستخدمين، والاحتيال، وما إلى ذلك.
3. يجب على منصة التداول إنشاء نظام مراقبة للتعرف على ومنع وتقييد التلاعب في السوق والأحداث الأمنية، وتقديم التقارير.

حاليًا، حتى لو لم يتم إنشاء نظام تنظيمي شامل للأصول الرقمية، لا تزال القوانين الحالية في تركيا لها تأثير معين على السوق. يتضمن ذلك حظر البنك المركزي استخدام الأصول الرقمية كوسيلة للدفع، بالإضافة إلى متطلبات لجنة التحقيق في الجرائم المالية (MASAK) التي تطلب من البورصات جمع بيانات KYC للحفاظ على تدابير مكافحة غسيل الأموال.

وزير المالية التركي Mehmet Simsek كشف أن مشروع قانون شامل للتشفير قد دخل مرحلة التقييم النهائي، ومن المتوقع أن يوفر أساسًا قانونيًا واضحًا لمقدمي خدمات المحفظة الرقمية، ومقدمي خدمات الأصول الرقمية، وأمناء الأصول الرقمية.

شرح تعديل قانون الأسواق المالية

في 2 يوليو 2024، اعتمدت الحكومة التركية رسميًا التعديل رقم 7518 لقانون الأسواق المالية، الذي أنشأ إطارًا قانونيًا واضحًا لعمليات مقدمي خدمات الأصول الرقمية (CASPs)، مما يمثل دخول سوق العملات الرقمية في تركيا إلى عصر الامتثال.

خلفية الإصدار

منذ عام 2021 ، تم إدراج تركيا في القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي (FATF) بسبب مخاطر غسيل الأموال. للتخلص من هذا الوضع غير المواتي وتوضيح سياسة فرض الضرائب على الأصول الرقمية ، زادت تركيا من جهودها في تنظيم هذا القطاع. اليوم ، نجحت تركيا في إزالة اسمها من القائمة الرمادية ، وتم إصدار إطار تنظيمي جديد ، مما وضع أساسًا لتطوير السوق الأصول الرقمية بشكل منظم.

المحتوى الرئيسي

1. يجب على جميع مقدمي خدمات الأصول الرقمية الحصول على ترخيص من CMB والامتثال للمعايير التي وضعتها TUBITAK.
2. يجب الحصول على موافقة هيئة الرقابة والإشراف المصرفي (BDDK) للأنشطة المتعلقة بالبنوك.
3. شروط إنشاء منصة الأصول الرقمية:
   • تأسست كشركة مساهمة، برأس مال مدفوع أدنى قدره 50 مليون ليرة تركية.
   • يجب إصدار جميع الأسهم وتسجيلها نقدًا.
   • يجب أن يتوافق المؤسسون والمديرون مع القوانين المعمول بها، وأن يمتلكوا القوة الاقتصادية، والأمانة، والثقة.
   • يجب أن تشمل نطاق الأعمال الأنشطة المتعلقة بالشراء والبيع والإصدار الأول والتوزيع والتسوية والتحويل والحفظ.

تدابير الانتقال والتسوية

1. يجب على المشغلين الحاليين تقديم الوثائق المطلوبة إلى CMB خلال شهر واحد، وإلا يجب عليهم التصفية.
2. يجب على منصة التشغيل المؤقتة التقدم بطلب للحصول على ترخيص رسمي قبل 8 نوفمبر 2024.
3. حصلت 76 بورصة على ترخيص مؤقت، وتم مطالبة 8 بورصات غير مؤهلة بالتصفية.

التنظيم والعقوبات

1. سيتعرض من يمارس خدمات الأصول الرقمية بدون ترخيص للسجن من 3 إلى 5 سنوات، بالإضافة إلى غرامة تتراوح بين 5000 إلى 10000 يوم.
2. قد يُحكم على استخدام الأموال أو الأصول الموكلة بالسجن لمدة تصل إلى 14 عامًا، مع فرض غرامات ضخمة.
3. يمكن أن تصل عقوبة الاحتيال إلى 20 عامًا في السجن، وغرامة تصل إلى 20000 يوم.
4. الاستخدام غير القانوني لموارد CASP التي تم إلغاء ترخيصها يمكن أن يعاقب بالسجن لمدة تصل إلى 22 عامًا، وغرامة قدرها 20000 يوم.

تأثير وأفق الإطار التنظيمي

سيكون لتنفيذ "تعديل قانون الأسواق المالية" تأثير عميق على سوق الأصول الرقمية في تركيا:

1. تعزيز الثقة والاستقرار في السوق: المعايير التنظيمية الصارمة تعزز الشفافية والمسؤولية في السوق، مما يساعد على منع السلوك غير الصحيح ويؤسس لأساس التنمية المستدامة للسوق على المدى الطويل.

2. تعزيز التطوير المتوافق والمنظم: ستؤدي القواعد الجديدة إلى دفع القطاع نحو التنظيم، مما سيؤدي إلى استبعاد المشاركين غير المتوافقين، وتشجيع المزيد من الشركات المتوافقة على المشاركة في المنافسة.

3. جذب الشركات الدولية للمشاركة: تقدمت العديد من بورصات العملات الرقمية العالمية المعروفة للحصول على تراخيص، ومن المتوقع أن تجلب تقنيات وخدمات متقدمة، مما يعزز تطوير السوق.

4. زيادة الجهود التنظيمية ودمج السوق: تساعد المعايير الصارمة والعقوبات على تنظيف السوق من التصرفات غير القانونية، وجذب المزيد من الشركات النظامية للمشاركة.

5. إمكانات نمو السوق: كدولة رابعة في العالم في مجال الأصول الرقمية، من المتوقع أن يشهد السوق التركي فرص نمو جديدة تحت اللوائح الجديدة.

قانون تعديل سوق رأس المال جلب نظامًا وقواعد جديدة لسوق العملات الرقمية في تركيا، وفي الوقت نفسه وضع أساسًا قويًا لتطوره المستقبلي. مع انضمام المزيد من الشركات وازدهار السوق تدريجيًا، من المتوقع أن يشهد سوق العملات الرقمية في تركيا جولة جديدة من الازدهار.