قضية غسيل الأموال في الأصول الرقمية في هونغ كونغ تكشف عن تسلل صناعة الاحتيال في جنوب شرق آسيا وتحديات الرقابة

تعتبر هونغ كونغ مركزًا ماليًا دوليًا، حيث تطور نظامها الاقتصادي الرقمي بشكل مزدهر. تقدم شركات خدمات تداول الأصول الافتراضية (VAOTC) ومنصات تداول الأصول الافتراضية (VATP) خدمات تبادل الرموز وإدخال وسحب الأموال للمستثمرين، مما يشكل نمط سوق فريد. ومع ذلك، فإن الخصوصية والخصائص العابرة للحدود للأصول الافتراضية في ظل تقنية البلوك تشين توفر أيضًا تسهيلات للأنشطة غير القانونية، حيث تتدفق كميات كبيرة من العملات الرقمية المشبوهة، وخاصة العملات المستقرة، بهدوء إلى النظام الاقتصادي الرقمي في هونغ كونغ، مما يسبب مخاطر مالية وقضايا قانونية تتعلق بالامتثال للممارسين والمستثمرين العاديين.

مؤخراً، أثارت تجربة طالب جامعي من البر الرئيسي في هونغ كونغ للمشاركة في تداول الأصول الرقمية اهتماماً. حيث قبل الطالب تفويضاً على منصة معينة لمساعدة الآخرين في شراء عملة USDT. وكانت العملية المحددة هي تحويل يوان إلى بطاقة بنكية داخل البر الرئيسي، ثم تحويلها إلى دولار هونغ كونغ لشراء USDT في متجر للأصول الرقمية في هونغ كونغ، ثم تحويلها إلى عنوان محفظة محدد. ومع ذلك، بعد فترة قصيرة من الصفقة، تم إبلاغ الطالب بأنه مشبوه في غسيل الأموال. حيث أن الأموال التي تم تحويلها في كل مرة كانت تأتي من ضحايا مختلفين.

هذا في الواقع أسلوب غسيل أموال نموذجي من نوع "الاتصال بالعودة إلى U"، مرتبط ارتباطًا وثيقًا بشبكات الجريمة المنظمة في منطقة جنوب شرق آسيا. من خلال تحليل السلسلة، تم اكتشاف أن الطالب اشترى 2396 عملة USDT من متجر محدد وتم تحويلها إلى عنوان له علاقات تجارية مع بعض منصات الضمان في جنوب شرق آسيا. تقدم هذه المنصات خدمات لشبكات المراهنة غير القانونية، والصناعات السوداء والرمادية في المنطقة على مدى فترة طويلة، وقد لعبت دورًا في معالجة أموال الاحتيال العليا في هذا الحدث.

أظهرت التحقيقات الإضافية أن هذه ليست حالة معزولة، بل هي جزء من عمليات عصابة غسيل أموال كبيرة عالية الصناعة. في أقل من ثلاثة أشهر، قامت هذه الشبكة بغسيل أكثر من 310,000 دولار بشكل غير قانوني في هونغ كونغ. بالنظر إلى أنشطة عصابات أخرى لم تُكتشف، قد يكون الحجم الفعلي أكبر.

حتى الآن، لا يزال تنظيم صناعة التداول الخارجي للأصول الرقمية في هونغ كونغ غير مكتمل، حيث أصبحت العديد من المنصات قنوات لغسيل الأموال بسبب نقص آليات الامتثال الفعالة. على مستوى العالم، لم يتم توحيد إطار التنظيم الخاص بالعملات الرقمية وتداول OTC بالكامل في جميع الدول، لكن الأسواق الرئيسية مثل هونغ كونغ بدأت في دفع نظام الترخيص لمقدمي خدمات الأصول الرقمية وبناء نظام الرقابة ضد غسيل الأموال.

أصدرت هيئة الخدمات المالية والخزانة في هونغ كونغ مؤخرًا وثيقة استشارية تشريعية بشأن خدمات التداول خارج البورصة للأصول الرقمية، حيث اقترحت إدخال نظام ترخيص للمتداولين OTC من خلال "قانون مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب". وهذا يعني أن جميع الشركات التي تقدم خدمات التداول خارج البورصة للأصول الرقمية يجب أن تتقدم بطلب للحصول على ترخيص من الجمارك في هونغ كونغ والامتثال الصارم للقوانين ذات الصلة.

في مواجهة السياسات التنظيمية القادمة، يحتاج مشغلو VAOTC إلى تنظيم منهجي لعمليات العناية الواجبة للعملاء وآلية مراجعة مصادر التمويل، وإجراء فحص شامل لمخاطر الأموال غير القانونية المحتملة. يجب عليهم ليس فقط فهم متطلبات الامتثال التي سيتم تنفيذها، ولكن أيضًا إنشاء نظام داخلي متكامل للسيطرة على المخاطر، لضمان أن جميع أنشطة التداول تتوافق مع معايير مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب.

علاوة على ذلك، يجب على منصة OTC تعزيز التواصل مع الجهات التنظيمية ومنظمات الصناعة الذاتية، لمتابعة تطورات السياسات في الوقت المناسب، ومن خلال الوسائل التقنية تعزيز مراقبة التداول، والتعرف على السلوكيات المشبوهة. كما يجب على المنصة أن ترفض بشكل صارم أي ارتباط مع أي أموال مشبوهة تتعلق بالأنشطة غير المشروعة، وقطع إمكانية استخدام الأموال غير القانونية لتبييضها من خلال قناة OTC.

بشكل عام، فإن السياسة التنظيمية المرتقبة المتعلقة بالOTC في هونغ كونغ توفر فرصة للتطور المنظم لصناعة تداول الأصول الرقمية. يجب على المشاركين في الصناعة التكيف بشكل نشط مع تغييرات البيئة التنظيمية، وتعزيز مستوى الامتثال باستمرار، لتحقيق نمو مستدام طويل الأجل في هذا السوق المزدهر.