ظل DeFi موضوعًا ساخنًا مستمرًا في مجال البلوكشين منذ عام 2019. لا شك في أن DeFi أصبح لاعبًا كبيرًا في عالم العملات المشفرة.

وفقًا لتحليلات Footprint ، يبلغ إجمالي قيمة القرض التلفزيوني لبروتوكولات البلوكشين المالية اللامركزية 274.4 مليار دولار حتى 23 نوفمبر 2021، بينما كانت تلك القيمة 13 مليار دولار فقط قبل عام واحد.

التحليل الرقمي للأثر:قيمة القرض اللامركزي عبر جميع الشبكاتنما بنسبة 20 مرة خلال العام الماضي

شجع التطور والنمو السريعان في مجال DeFi جميع الأشخاص المعنيين بمجال سلسلة الكتل، مما أدى إلى زيادة كبيرة في عدد مؤسسات الاستثمار. حتى تاريخ الصحافة، يبلغ إجمالي مبلغ التمويل المتراكم منذ عام 2021 مبلغ 24.8 مليار دولار، مقارنة بذلك في عام 2020 بمبلغ 3.4 مليار دولار، وهو زيادة بنسبة 626%.

تحليلات Footprint: اتجاه مبلغ التمويل الشهري في عام 2021

إذا ما هو هذا الوحش القوي المعروف باسم DeFi؟

ما هو DeFi؟

DeFi هو اختصار لـ التمويل اللامركزي، المعروف أيضًا بالتمويل المفتوح. مع التطور السريع لتكنولوجيا البلوكشين، تتزايد سيناريوهات تطبيقه، حيث يعتبر القطاع المالي من بجميع الصناعات الأكثر وعدًا. يشير في الواقع إلى البروتوكول اللامركزي المستخدم لبناء نظام مالي مفتوح، بهدف السماح لأي شخص في العالم بالمشاركة بغض النظر عن الزمان والمكان.

CeFi مقابل DeFi

باختصار، DeFi هو نسخ للتمويل التقليدي إلى شبكة البلوكشين. على عكس التمويل التقليدي، يتحقق اللامركزية من خلال البلوكشين ويستخدم العقود الذكية لاستبدال المؤسسات المحظية في التمويل التقليدي، حيث يمكن للمستخدمين الاستمتاع بخدمات مالية بتكلفة أقل وكفاءة أعلى. كما هو موضح أدناه، يمكن العثور على جميع أنواع خدمات التمويل المفتوحة في التمويل التقليدي.

التمويل التقليدي مقابل التمويل المفتوح

DeFi يعتبر جزءًا أساسيًا من عالم العملات الرقمية الواسع، حيث يوفر العديد من الخدمات المالية الرئيسية بشكل مماثل للعالم المالي التقليدي بطريقة تتحكم فيها الجماهير بدلاً من كيان مركزي.

مقارنة بين CeFi و DeFi

・تاريخ التمويل اللامركزي

بينما قامت بيتكوين بتأسيس خدمات الدفع نظير الدفع منذ إطلاقها في عام 2009، فإن الإثيريوم، الذي تم إطلاقه في 30 يوليو 2015، قام بتحقيق الحد الأقصى لإمكانيات تقنية سلسلة الكتل في المالية، وشجع على إطلاق الشركات الناشئة والمشاريع الجديدة لتشكيل بيئة نظام مالي غير مركزية.

بروتوكول MakerDao go-live نقطة تحول لتطبيقات الأمور المالية في مجال سلسلة الكتل - حيث يتيح للمستخدمين فعل المزيد مع أموالهم بدلاً من نقل الأموال بين عناوينين فقط. MakerDao هو بروتوكول مبني على Ethereum يُسمح للمستخدمين باستخدام الأصول الرقمية كضمان للحصول على DAI - عملة مستقرة صادرة عن MakerDAO مرتبطة بنسبة 1:1 بقيمة الدولار الأمريكي - مما يوفر القطعة الأولى من ليغو لبناء نظام بيئة DeFi جديدة ومفتوحة وغير مرخصة.

منذ ذلك الحين، تم تشغيل عقود ذكية أخرى على الإنترنت، مما أدى إلى خلق نظام بيئي ديناميكي ومترابط بشكل متزايد.

يوفر Compound ، الذي تم إصداره في سبتمبر 2018 ، سوقا للمقترضين للإفراط في ضمان قروضهم ، بينما يتلقى المقرضون إيرادات من الفائدة التي يدفعها المقترضون. كما أثار ابتكارها في تعدين السيولة انفجار DeFi في عام 2020 ، والذي أطلق عليه اسم صيف DeFi.

تم إطلاق Uniswap في نوفمبر 2018، وهو منصة لتبادل العملات المشفرة بشكل مركزي (DEX) على شبكة Ethereum - توفر آلية تداول مريحة تسمح للمستخدمين بتبادل مختلف الرموز على شبكة Ethereum.

تاريخ DeFi

منذ ذلك الحين، ظهرت مجموعة واسعة من تطبيقات DeFi، من الإقراض الأساسي إلى الأصول التركيبية الأكثر تعقيدًا، والدفع، والتأمين. لقد تم تطوير نظام مالي لامركزي غني ومتطور.

6 قطاعات من DeFi

1. عملة مستقرة : أساس نظام DeFi

1. الطبقة التي تُنفذ فيها الصفقات: مع تطور DeFi، تصبح مشاكل الأداء للبلوكشينات أكثر وضوحًا، خاصة Ethereum. لذلك على مستوى المعاملات، تقوم العديد من البلوكشينات باستكشاف حلول بنشاط، مع طبقة 1 لتحسين أداء البلوكشينات، والطبقة 2 لتحسين أداء Ethereum.

1. أوراق: يوفر Oracles معلومات الأسعار لجميع أنواع التطبيقات/البروتوكولات ، وهو الجسر الذي يربط بين عالم السلسلة وخارجها.

1. مشاريع ديفي الأساسية: يعد الستيبل كوين وطبقة المعاملات ومصادر البيانات الخارجية القطاعات التي تشكل البنية التحتية في نظام DeFi، والتي يمكن بناء تطبيقات متمركزة مختلفة فوقها. من بينها، يمكن تقسيم مشاريع DeFi الأساسية إلى عدة فئات مثل منصات التداول غير المركزية والإقراض والمشتقات.

1. الموحّدين : وجود الفجوات في منصات الإقراض وبين البورصات المركزية المختلفة حفز تشكيل المجمعات. إنها تحول بين الأسعار العالية والمنخفضة بناءً على الفجوات بين منصات مختلفة، مما يزيد من عوائد المستثمرين.

1. محفظة: يعمل كأحد أهم مكونات نظام DeFi ويعتبر المتصفح لمستثمري DeFi لاستخدام مختلف التطبيقات اللامركزية.

مكونات معرفة DeFi

أساسيات التمويل اللامركزي

• نظام ديفاي

• قطاعات DeFi

• أفضل مشاريع DeFi
  معلومات حول مشروع ديفي

• النظام البيئي والنوع

• الرموز والاقتصاد

• مقارنة الميزات مع المنافسين

• التصنيف والأرقام
  تحديثات الصناعة

• أخبار التمويل

• مشاريع DeFi جديدة

• أخبار الهجمات

• التقارير والكتب
  كيفية الحصول على معلومات حول مشروع DeFi؟

مع وجود العديد من مشاريع DeFi هناك، كيف يمكننا أن نتعرف عليها بشكل أفضل وأسرع؟ يمكننا البدء من الجانبين التاليين.

معلومات DeFi

• DeFiLlamaبيانات عبر السلسلة، فئة المشروع

• ديبانكالبيانات بين السلاسل، فئة المشروع، تاريخ الإصدار

• تحليلات البصمة : البيانات عبر السلاسل، لوحات القيادة الصناعية والمشاريع، منصة التصور
  التقارير الصناعية والكتب

• Coingecko : تقرير الربع الثالث من عام 2021

• نظرة على الرموز : تقرير ربع سنوي

• تحليلات Footprint:تقرير DeFi الشهري

• كتاب: كيفية DeFi ، السيطرة على DeFi

・ملخص

يقدم هذا المقال مقدمة موجزة حول ما هو DeFi، وبعض من بيئته الأساسية، وطرق فهم المشاريع.

فيما يلي، سنشارك معلومات إضافية حول كيفية المشاركة في استثمار DeFi، والميزات المتنوعة في مشاريع DeFi المختلفة. نرحب بكم في الاشتراك، والتواصل. دعونا نتعاون في مجال DeFi معًا!