Riesgos en la negociación de Activos Cripto y medidas de respuesta

Recientemente, algunos comerciantes de Activos Cripto han enfrentado congelaciones de sus tarjetas bancarias debido a la venta de monedas digitales (especialmente USDT), e incluso se les ha solicitado colaborar en investigaciones. Este artículo analizará en detalle las razones, riesgos y estrategias de respuesta a este fenómeno.

La situación legal de la tenencia de Activos Cripto

Primero, necesitamos aclarar un importante supuesto: en nuestro país, poseer simplemente Activos Cripto no es ilegal. Actualmente, nuestro país aún no ha promulgado leyes, regulaciones administrativas o órdenes administrativas directamente relacionadas con Activos Cripto. Aunque hay algunos documentos normativos (como el llamado "Anuncio 9.4", "Notificación 9.24", etc.) que imponen ciertas limitaciones a las actividades relacionadas, estos documentos no constituyen una "ley previa" en el sentido penal, ni prohíben explícitamente a los ciudadanos poseer Activos Cripto.

Razones por las que la venta de Activos Cripto genera problemas

Entonces, ¿por qué la venta de Activos Cripto puede llevar a la congelación de la cuenta y a ser solicitado para ayudar en una investigación? Principalmente hay las siguientes razones:

1. Problemas de canales de negociación: Algunas plataformas de negociación pueden estar asociadas con fondos ilegales, lo que lleva a los usuarios a recibir inadvertidamente fondos de origen desconocido. Después de que el banco detecta transacciones sospechosas, tomará medidas de congelación.

2. Tentación de altos rendimientos: Algunos usuarios, en su búsqueda de mayores rendimientos, eligen colaborar con contrapartes de identidad desconocida. Estas contrapartes pueden estar involucradas en actividades ilegales como casas de cambio clandestinas, aumentando la incertidumbre sobre el origen de los fondos.

3. Comportamiento personal inapropiado: Algunos usuarios pueden tener otras fuentes de ingresos difíciles de explicar o participar en actividades marginales, lo que aumentará la complejidad de la investigación.

Riesgos potenciales de asistencia en la investigación

Normalmente, el simple intercambio de activos cripto no conlleva riesgos penales directos. Sin embargo, en ciertas circunstancias especiales, se pueden enfrentar dos principales riesgos penales:

1. Encubrimiento, ocultación del delito de obtención de bienes ilícitos: Si se lleva a cabo una transacción a sabiendas de que los fondos provienen de una fuente ilícita, se puede cometer este delito.

2. Ayuda a la actividad delictiva en redes informáticas: Al asistir a otros en transacciones de Activos Cripto, si se sabe que la otra parte utiliza la red para realizar actividades delictivas, se podría enfrentar a esta acusación.

Estrategia de respuesta

Si se encuentra con una tarjeta bancaria congelada o se le solicita colaborar en una investigación, puede tomar las siguientes medidas:

1. Autoevaluar riesgos, si se confirma que no hay otros comportamientos ilegales, se pueden preparar los materiales probatorios relevantes para colaborar con la investigación.

2. Contactar al banco para conocer la situación específica de la cuenta congelada y los datos de contacto de las autoridades judiciales correspondientes.

3. Contacta a la plataforma de negociación para obtener el registro de transacciones.

4. Redactar un informe detallado de la situación, incluyendo la situación de las transacciones de Activos Cripto y la fuente de los fondos, entre otros.

5. Si se requiere una explicación en persona, se sugiere consultar a un abogado profesional con antelación y estar bien preparado. En cuanto a las solicitudes de investigación de las autoridades policiales de otras localidades, se debe tener especial cuidado.

Conclusión

Ante la congelación de la tarjeta bancaria, es crucial mantener la calma. Incluso si está congelada, no significa necesariamente que esté involucrada en un caso criminal. Sin embargo, si hay fondos ilegales en la cuenta, incluso si se poseen de buena fe, se podría enfrentar al riesgo de que los fondos sean recuperados. Espero que todos los traders de Activos Cripto puedan operar de manera segura y conforme a la ley, evitando riesgos legales innecesarios.