Monnaie virtuelle investissement litiges : clarifier la frontière entre les litiges civils et la fraude criminelle

Depuis l’introduction de politiques réglementaires pertinentes en 2021, l’attitude de notre pays à l’égard de la monnaie virtuelle est devenue de plus en plus claire : les citoyens ne sont pas interdits d’investir, mais ils n’offrent pas de protection juridique pour les comportements qui violent l’ordre public et les bonnes mœurs. Les monnaies virtuelles ne sont pas considérées comme ayant cours légal et ne doivent donc pas circuler sur le marché. Cela a conduit à certains dilemmes dans la pratique judiciaire : il est difficile d’engager des poursuites civiles et le niveau de preuve dans les affaires pénales est extrêmement élevé.

Cependant, la reconnaissance des attributs de propriété des monnaies virtuelles par les tribunaux est en augmentation. Il arrive même que des litiges d'investissement pur soient traités comme des affaires criminelles. Par conséquent, il devient crucial de bien distinguer les limites entre "litiges civils" et "crimes pénaux".

Un cas typique

Dans une affaire judiciaire à Foshan, dans la province du Guangdong, le défendeur Ye a été condamné à 11 ans de réclusion pour fraude. Les faits montrent que Ye a, entre mai et juin 2022, créé de faux projets d'investissement en promettant des rendements élevés, incitant plusieurs personnes à investir un total de 2,5 millions de yuans, dont 500 000 yuans équivalents en USDT. Cependant, Ye a utilisé la majeure partie des fonds pour des dépenses personnelles et le remboursement de dettes, se rendant finalement incapable de rembourser le capital et les intérêts.

Bien que la défense affirme qu'il s'agit d'une relation de prêt entre particuliers et conteste le manque de preuves concernant les transactions de monnaie virtuelle, le tribunal a néanmoins maintenu la décision initiale. Ce jugement a suscité des discussions sur la nature des litiges liés aux investissements en monnaie virtuelle.

Différence entre les litiges civils et la fraude criminelle

Déterminer si une affaire est un litige civil ou une fraude pénale repose sur la question de savoir si l'auteur a l'intention de s'approprier illégalement et s'il a engagé des actes de tromperie. Dans l'affaire de Ye, les principales raisons pour lesquelles le tribunal a jugé qu'il était coupable de fraude incluent :

1. Utiliser les fonds d'investissement pour rembourser des dettes personnelles
2. Une partie des fonds est utilisée pour des investissements à haut risque
3. Acheter immédiatement des articles de luxe après avoir reçu les fonds d'investissement
4. Endetté au moment de la réception et sans actifs fixes
5. Les revenus personnels sont manifestement insuffisants pour couvrir les dépenses quotidiennes.
6. Falsification des enregistrements de transfert de monnaie virtuelle pour faire face aux recouvrements

Ces facteurs indiquent que le prévenu a l'intention subjective et le comportement objectif de frauder.

Monnaie virtuelle comme cible de fraude

Il est à noter que le tribunal a reconnu que les monnaies virtuelles peuvent être des objets criminels dans les affaires de fraude. Dans cette affaire, bien qu'il existe des problèmes d'anonymat liés aux transactions de monnaies virtuelles, le tribunal a confirmé les faits de fraude équivalents à 50 000 RMB en USDT sur la base des enregistrements de discussions WeChat et des déclarations de l'accusé. Le tribunal a estimé que les monnaies virtuelles possèdent des caractéristiques de gestion, de transférabilité et de valeur, et peuvent donc être des objets de fraude.

Les pertes d'investissement ne sont pas équivalentes à une fraude

Cependant, toutes les pertes d'investissement en monnaie virtuelle ne constituent pas un crime d'escroquerie. Pour déterminer s'il s'agit d'un délit d'escroquerie, il est généralement nécessaire de prendre en compte plusieurs facteurs :

1. L'auteur de l'acte a-t-il l'intention de s'approprier illégalement?
2. Existe-t-il des actes de fausses déclarations ou de dissimulation de la vérité
3. La victime a-t-elle disposé de ses biens sur la base d'une compréhension erronée ?
4. Les flux de fonds et leur utilisation sont-ils réels et légaux

Si l'acteur a l'intention de gérer sincèrement, même si l'échec du projet est dû à des risques de marché, cela ne peut généralement être considéré que comme un litige civil. En revanche, si l'acteur sait qu'il ne peut pas exécuter le contrat mais continue à faire de la publicité mensongère, cela pourrait être considéré comme une fraude.

Conclusion

Le domaine de l'investissement en monnaie virtuelle présente à la fois des opportunités et des risques. D'un point de vue jurisprudentiel, les litiges connexes montrent une tendance complexe d'entrelacement entre le civil et le pénal. Pour les investisseurs, il est nécessaire d'accroître la conscience des risques, de prendre des décisions prudentes et d'éviter de croire naïvement aux "informations privilégiées" ou aux promesses de "gains garantis". En cas de pertes, il est également important d'évaluer rationnellement les voies de recours, en choisissant la voie de l'action civile ou de la plainte pénale en fonction des circonstances spécifiques.

C'est seulement en promouvant le développement de la monnaie virtuelle dans le cadre des normes juridiques que l'on peut véritablement réaliser l'équilibre entre innovation technologique et garantie de l'État de droit.