Comment les intelligences artificielles propulsent la finance décentralisée vers une adoption à grande échelle
La Finance décentralisée prétend être ouverte à tous, mais sa complexité rend difficile la participation des investisseurs ordinaires. De la préparation des frais de Gas à la compréhension des protocoles complexes, de nombreux utilisateurs ont manqué des opportunités d'investissement en raison de procédures fastidieuses.
Wayfinder est un système d'intelligence artificielle dédié en chaîne, conçu pour résoudre ces problèmes d'accessibilité. Les utilisateurs peuvent simplement dialoguer avec l'agent pour exécuter des stratégies d'investissement de niveau professionnel, couvrant des opérations complexes allant du trading inter-chaînes au trading de bases.
À l'avenir, Wayfinder sera étendu en tant que service API, promettant de devenir une infrastructure simplifiant la complexité des opérations en chaîne, largement utilisée dans divers projets Web3. Cela améliorera l'expérience utilisateur dans l'ensemble de l'industrie de la cryptomonnaie, rendant ainsi "fournir des services financiers accessibles à tous" une réalité.
Défis d'accessibilité de la Finance décentralisée
La Finance décentralisée vise à créer un écosystème financier ouvert, mais nécessite des connaissances techniques complexes et des compétences financières avancées. Cela crée un écart énorme entre l'idéal et la réalité.
Bien que des technologies telles que l'abstraction de la chaîne et l'abstraction de compte aient amélioré l'expérience utilisateur, les protocoles pris en charge restent limités. Le problème fondamental réside dans la complexité de l'apprentissage, les utilisateurs doivent encore comprendre des concepts spécifiques à la Finance décentralisée tels que AMM, les pools de liquidités et la perte impermanente.
La recherche de la Banque des règlements internationaux montre que dans Uniswap V3, seulement 7 % des fournisseurs de liquidités contrôlent environ 80 % du TVL. Le taux de rendement de ces utilisateurs professionnels est supérieur de 20 % à celui des utilisateurs ordinaires. Cet écart existe même dans Uniswap, qui offre une meilleure expérience utilisateur, indiquant que les problèmes d'accessibilité affectent l'ensemble de l'écosystème de la Finance décentralisée.
L'écosystème DeFi fait face à des problèmes clairs : les utilisateurs existants sont pris dans une fatigue d'apprentissage et de décision sans fin, tandis que les nouveaux utilisateurs sont dissuadés par des processus d'accès complexes. Cela va à l'encontre de l'objectif d'innovation financière par la technologie décentralisée, et l'engagement à une participation généralisée n'a toujours pas été réalisé.
Le potentiel de l'IA pour résoudre les barrières élevées de la Finance décentralisée
Les dernières technologies d'IA offrent de nouvelles possibilités pour abaisser les barrières d'entrée dans la Finance décentralisée. Les technologies d'IA basées sur des agents sont désormais capables d'exécuter des tâches complexes et pourraient devenir la clé de l'adoption à grande échelle de la Finance décentralisée.
Par exemple, l'utilisateur demande : "Transférer mon ETH du pont Base vers Solana et acheter le Memecoin BONK." L'IA peut analyser en temps réel plusieurs options de pont et fournir des choix clairs :
Wormhole : frais de 2,50 $, temps d'exécution 3 minutes, haute sécurité
LayerZero : frais de 1,80 $, délai d'exécution de 5 minutes, risque de fluctuation des frais de Gas
Les utilisateurs n'ont pas besoin d'apprendre les différences techniques entre les ponts, ils peuvent simplement prendre des décisions rapides en fonction des informations clés fournies par l'agent. L'agent gère automatiquement des opérations complexes telles que la connexion de portefeuilles et l'exécution de transactions.
Cependant, la réalisation de cette vision présente des défis. La plupart des technologies AI manquent d'une intégration directe avec la blockchain, ce qui empêche la vérification en temps réel des soldes de portefeuille. Même avec l'intégration des nœuds de la blockchain, comprendre des milliers de contrats intelligents est un grand défi. Comment vérifier et garantir la sécurité des protocoles constitue également un défi supplémentaire.
La technologie AI nécessite un système d'agents intelligents dédié sur la chaîne pour créer une véritable valeur dans la Finance décentralisée. C'est précisément le point d'entrée de Wayfinder.
Wayfinder : Système d'IA dédié sur la chaîne
Wayfinder fournit un système d'agents intelligents conçu spécifiquement pour les environnements en chaîne. Contrairement aux agents généralistes, les agents Wayfinder s'intègrent directement à l'infrastructure blockchain et exécutent automatiquement des tâches en chaîne. Les modèles d'IA sont ajustés pour naviguer efficacement et tirer parti des protocoles de Finance décentralisée. Cela offre aux utilisateurs ordinaires un accès à un écosystème complexe de Finance décentralisée sans nécessiter de connaissances techniques spécialisées.
Wayfinder est composé de deux éléments clés : Wayfinder Shell et Wayfinder Graph.
Wayfinder Shell est l'interface permettant aux utilisateurs d'interagir avec des agents intelligents dédiés, utilisée pour élaborer et exécuter diverses stratégies on-chain. Elle fournit des agents intelligents dédiés à des rôles spécifiques, qui collaborent pour traiter des tâches complexes. Shell prend en charge les principales blockchains telles qu'Ethereum, Solana, Base et Avalanche, permettant une gestion fluide des actifs dans un environnement multichaîne.
La principale caractéristique de Shell est que l'agent exécute directement des transactions sur la chaîne via un portefeuille Web3 intégré. Par exemple, un utilisateur demande d'investir 100 dollars USDC de manière diversifiée dans des jetons récemment en hausse sur Solana, l'agent utilise des données de marché en temps réel pour filtrer les jetons, construire un portefeuille et exécuter directement l'investissement.
Le système d'agents de Wayfinder comprend :
Agents de transaction : gestion des transferts et des actifs de base sur la chaîne
Agent de contrat perpétuel : prend en charge le trading au comptant ou de contrats perpétuels
Agent de contrat intelligent : traite les tâches liées aux contrats intelligents
Agents autonomes : coordonner plusieurs agents, exécuter des rôles intégrés
À l'avenir, des agents intelligents dédiés, tels que l'agent de découverte de revenus, seront continuellement ajoutés. Wayfinder utilise un système multi-agents pour la vérification et la collaboration mutuelles, améliorant la stabilité et la précision des décisions. Pour les opérations complexes, les agents simuleront des transactions sur un réseau virtuel, prédiront les résultats et préviendront les erreurs. Les transactions importantes nécessitent l'approbation de l'utilisateur, garantissant ainsi le contrôle total de l'utilisateur sur les actifs.
Wayfinder Graph : système de navigation de la Finance décentralisée
Wayfinder Graph est un système de navigation qui organise systématiquement les écosystèmes blockchain complexes. Il construit les relations entre les protocoles DeFi, les contrats intelligents et les actifs au sein des différents réseaux blockchain, aidant les agents à exécuter des tâches par le chemin le plus efficace.
Le cœur du système de graphique est "chemin de recherche". Chaque chemin définit progressivement des tâches spécifiques, en enregistrant des détails tels que l'adresse du contrat intelligent requise, la méthode d'appel de fonction, les frais prévus et les points à noter. Les agents utilisent ces chemins vérifiés pour accomplir rapidement et en toute sécurité les tâches.
À l'avenir, la communauté créera et gérera des chemins de navigation. Lorsque de nouveaux protocoles DeFi apparaîtront, les participants de la communauté pourront écrire et soumettre des chemins d'interaction. Les soumissionnaires devront mettre en gage des jetons PROMPT en tant que garantie, et les chemins vérifiés seront ajoutés à la bibliothèque officielle pour l'utilisation de tous les Shell. Les créateurs de chemins pourront recevoir une partie des frais lorsque leur chemin sera utilisé par d'autres Shell. Les chemins erronés entraîneront la confiscation des jetons mis en gage pour indemniser les victimes. Ce mécanisme garantit la gestion continue de la qualité des chemins.
Wayfinder assure l'évolutivité grâce à une approche communautaire, s'adaptant de manière flexible aux changements rapides et à la complexité de l'écosystème de la Finance décentralisée.
Une nouvelle expérience de Finance décentralisée réalisée par Wayfinder
Wayfinder rend les stratégies complexes sur chaîne accessibles à tous, pas seulement aux experts. Des agents automatisés s'occupent de la formulation et de l'exécution des stratégies, permettant aux débutants de gérer facilement des stratégies de niveau expert, tandis que les experts peuvent se concentrer sur des conceptions plus complexes. Les cas suivants montrent comment Wayfinder personnalise une nouvelle expérience de Finance décentralisée pour différents niveaux d'utilisateurs.
Simplifier les transactions inter-chaînes complexes
L'agent de trading Wayfinder résout la complexité des transactions inter-chaînes grâce au moteur BRAP. Le moteur BRAP explore plusieurs chemins de liquidité, trouve la meilleure route et gère les échanges de tokens ainsi que le bridge. Les utilisateurs bénéficient d'une expérience tout-en-un sans processus complexes. De plus, Wayfinder prend en charge le traitement unifié des frais de Gas multi-chaînes en utilisant uniquement le token PROMPT basé sur la chaîne Base, les utilisateurs n'ayant pas besoin de préparer des tokens natifs pour chaque chaîne.
Exécution d'un processus d'investissement répétitif tout-en-un
Wayfinder peut exécuter des stratégies d'investissement complexes, telles que des stratégies DCA basées sur l'effet de levier. Une fois que l'utilisateur a défini les conditions, il peut exécuter en continu des stratégies d'investissement complexes sans avoir à répéter les opérations manuelles. L'agent analyse plusieurs protocoles de prêt, sélectionne la meilleure option et exécute la stratégie dans les limites des paramètres de risque définis par l'utilisateur, surveillant et ajustant automatiquement les positions pour prévenir les risques.
offre un trading de niveau professionnel pour les débutants
L'agent de contrat à terme perpétuel de Wayfinder intégré au moteur de carnet de commandes en chaîne de Hyperliquid permet aux utilisateurs ordinaires de tirer facilement parti de stratégies complexes telles que le trading de base. Les utilisateurs n'ont pas besoin de comprendre les mécanismes de trading ou d'avoir une expérience spécifique des échanges, l'agent s'occupe de tous les détails, y compris la gestion des positions, la surveillance des frais de financement et la liquidation automatique.
Perspectives d'avenir pour accéder à la Finance décentralisée
Wayfinder est prometteur pour combler le fossé entre la complexité des transactions sur la chaîne et les besoins des utilisateurs. Les utilisateurs peuvent facilement concevoir et exécuter diverses stratégies par le biais de conversations, allant de l'achat de jetons simples à l'agriculture de rendement et à la réallocation automatique. Cela pourrait ouvrir des stratégies de niveau expert aux utilisateurs ordinaires, devenant un tournant important pour l'industrie.
À long terme, Wayfinder a le potentiel de devenir un système d'exploitation pour les environnements en chaîne. En fournissant des fonctionnalités sous forme d'API, divers services tels que les portefeuilles Web3, les DApps et les échanges peuvent facilement appeler des tâches complexes en chaîne. Cela permettra à chaque service d'offrir de nouvelles fonctionnalités qui vont au-delà des limites existantes, comme MetaMask qui peut exécuter directement un rééquilibrage de portefeuille complexe, ou de grands échanges qui peuvent fournir une interface produit DeFi plus intuitive.
Au final, Wayfinder devrait devenir l'infrastructure améliorant l'expérience utilisateur dans l'ensemble de l'industrie de la cryptomonnaie, réalisant l'idéal de la Finance décentralisée "des services financiers accessibles à tous".
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
8 J'aime
Récompense
8
4
Reposter
Partager
Commentaire
0/400
MEVHunterNoLoss
· Il y a 9h
Les requins qui font de l'arbitrage en chaîne n'ont même pas perdu.
Voir l'originalRépondre0
DeFiAlchemist
· Il y a 9h
*ajuste le calculateur métaphysique* la matrice d'efficacité du protocole du guide révèle le chemin sacré vers l'illumination mass defi...
Voir l'originalRépondre0
MetaverseVagrant
· Il y a 9h
Peu importe si ça peut marcher, profitons-en d'abord !
Voir l'originalRépondre0
NotSatoshi
· Il y a 10h
Ah, ce n'est pas juste un bot qui opère pour un débutant ? Ça donne l'impression d'une sorte de chose mystérieuse.
AI intelligent Wayfinder : la nouvelle clé pour promouvoir la Finance décentralisée à grande échelle.
Comment les intelligences artificielles propulsent la finance décentralisée vers une adoption à grande échelle
La Finance décentralisée prétend être ouverte à tous, mais sa complexité rend difficile la participation des investisseurs ordinaires. De la préparation des frais de Gas à la compréhension des protocoles complexes, de nombreux utilisateurs ont manqué des opportunités d'investissement en raison de procédures fastidieuses.
Wayfinder est un système d'intelligence artificielle dédié en chaîne, conçu pour résoudre ces problèmes d'accessibilité. Les utilisateurs peuvent simplement dialoguer avec l'agent pour exécuter des stratégies d'investissement de niveau professionnel, couvrant des opérations complexes allant du trading inter-chaînes au trading de bases.
À l'avenir, Wayfinder sera étendu en tant que service API, promettant de devenir une infrastructure simplifiant la complexité des opérations en chaîne, largement utilisée dans divers projets Web3. Cela améliorera l'expérience utilisateur dans l'ensemble de l'industrie de la cryptomonnaie, rendant ainsi "fournir des services financiers accessibles à tous" une réalité.
Défis d'accessibilité de la Finance décentralisée
La Finance décentralisée vise à créer un écosystème financier ouvert, mais nécessite des connaissances techniques complexes et des compétences financières avancées. Cela crée un écart énorme entre l'idéal et la réalité.
Bien que des technologies telles que l'abstraction de la chaîne et l'abstraction de compte aient amélioré l'expérience utilisateur, les protocoles pris en charge restent limités. Le problème fondamental réside dans la complexité de l'apprentissage, les utilisateurs doivent encore comprendre des concepts spécifiques à la Finance décentralisée tels que AMM, les pools de liquidités et la perte impermanente.
La recherche de la Banque des règlements internationaux montre que dans Uniswap V3, seulement 7 % des fournisseurs de liquidités contrôlent environ 80 % du TVL. Le taux de rendement de ces utilisateurs professionnels est supérieur de 20 % à celui des utilisateurs ordinaires. Cet écart existe même dans Uniswap, qui offre une meilleure expérience utilisateur, indiquant que les problèmes d'accessibilité affectent l'ensemble de l'écosystème de la Finance décentralisée.
L'écosystème DeFi fait face à des problèmes clairs : les utilisateurs existants sont pris dans une fatigue d'apprentissage et de décision sans fin, tandis que les nouveaux utilisateurs sont dissuadés par des processus d'accès complexes. Cela va à l'encontre de l'objectif d'innovation financière par la technologie décentralisée, et l'engagement à une participation généralisée n'a toujours pas été réalisé.
Le potentiel de l'IA pour résoudre les barrières élevées de la Finance décentralisée
Les dernières technologies d'IA offrent de nouvelles possibilités pour abaisser les barrières d'entrée dans la Finance décentralisée. Les technologies d'IA basées sur des agents sont désormais capables d'exécuter des tâches complexes et pourraient devenir la clé de l'adoption à grande échelle de la Finance décentralisée.
Par exemple, l'utilisateur demande : "Transférer mon ETH du pont Base vers Solana et acheter le Memecoin BONK." L'IA peut analyser en temps réel plusieurs options de pont et fournir des choix clairs :
Les utilisateurs n'ont pas besoin d'apprendre les différences techniques entre les ponts, ils peuvent simplement prendre des décisions rapides en fonction des informations clés fournies par l'agent. L'agent gère automatiquement des opérations complexes telles que la connexion de portefeuilles et l'exécution de transactions.
Cependant, la réalisation de cette vision présente des défis. La plupart des technologies AI manquent d'une intégration directe avec la blockchain, ce qui empêche la vérification en temps réel des soldes de portefeuille. Même avec l'intégration des nœuds de la blockchain, comprendre des milliers de contrats intelligents est un grand défi. Comment vérifier et garantir la sécurité des protocoles constitue également un défi supplémentaire.
La technologie AI nécessite un système d'agents intelligents dédié sur la chaîne pour créer une véritable valeur dans la Finance décentralisée. C'est précisément le point d'entrée de Wayfinder.
Wayfinder : Système d'IA dédié sur la chaîne
Wayfinder fournit un système d'agents intelligents conçu spécifiquement pour les environnements en chaîne. Contrairement aux agents généralistes, les agents Wayfinder s'intègrent directement à l'infrastructure blockchain et exécutent automatiquement des tâches en chaîne. Les modèles d'IA sont ajustés pour naviguer efficacement et tirer parti des protocoles de Finance décentralisée. Cela offre aux utilisateurs ordinaires un accès à un écosystème complexe de Finance décentralisée sans nécessiter de connaissances techniques spécialisées.
Wayfinder est composé de deux éléments clés : Wayfinder Shell et Wayfinder Graph.
Wayfinder Shell : Finance décentralisée banquier privé
Wayfinder Shell est l'interface permettant aux utilisateurs d'interagir avec des agents intelligents dédiés, utilisée pour élaborer et exécuter diverses stratégies on-chain. Elle fournit des agents intelligents dédiés à des rôles spécifiques, qui collaborent pour traiter des tâches complexes. Shell prend en charge les principales blockchains telles qu'Ethereum, Solana, Base et Avalanche, permettant une gestion fluide des actifs dans un environnement multichaîne.
La principale caractéristique de Shell est que l'agent exécute directement des transactions sur la chaîne via un portefeuille Web3 intégré. Par exemple, un utilisateur demande d'investir 100 dollars USDC de manière diversifiée dans des jetons récemment en hausse sur Solana, l'agent utilise des données de marché en temps réel pour filtrer les jetons, construire un portefeuille et exécuter directement l'investissement.
Le système d'agents de Wayfinder comprend :
À l'avenir, des agents intelligents dédiés, tels que l'agent de découverte de revenus, seront continuellement ajoutés. Wayfinder utilise un système multi-agents pour la vérification et la collaboration mutuelles, améliorant la stabilité et la précision des décisions. Pour les opérations complexes, les agents simuleront des transactions sur un réseau virtuel, prédiront les résultats et préviendront les erreurs. Les transactions importantes nécessitent l'approbation de l'utilisateur, garantissant ainsi le contrôle total de l'utilisateur sur les actifs.
Wayfinder Graph : système de navigation de la Finance décentralisée
Wayfinder Graph est un système de navigation qui organise systématiquement les écosystèmes blockchain complexes. Il construit les relations entre les protocoles DeFi, les contrats intelligents et les actifs au sein des différents réseaux blockchain, aidant les agents à exécuter des tâches par le chemin le plus efficace.
Le cœur du système de graphique est "chemin de recherche". Chaque chemin définit progressivement des tâches spécifiques, en enregistrant des détails tels que l'adresse du contrat intelligent requise, la méthode d'appel de fonction, les frais prévus et les points à noter. Les agents utilisent ces chemins vérifiés pour accomplir rapidement et en toute sécurité les tâches.
À l'avenir, la communauté créera et gérera des chemins de navigation. Lorsque de nouveaux protocoles DeFi apparaîtront, les participants de la communauté pourront écrire et soumettre des chemins d'interaction. Les soumissionnaires devront mettre en gage des jetons PROMPT en tant que garantie, et les chemins vérifiés seront ajoutés à la bibliothèque officielle pour l'utilisation de tous les Shell. Les créateurs de chemins pourront recevoir une partie des frais lorsque leur chemin sera utilisé par d'autres Shell. Les chemins erronés entraîneront la confiscation des jetons mis en gage pour indemniser les victimes. Ce mécanisme garantit la gestion continue de la qualité des chemins.
Wayfinder assure l'évolutivité grâce à une approche communautaire, s'adaptant de manière flexible aux changements rapides et à la complexité de l'écosystème de la Finance décentralisée.
Une nouvelle expérience de Finance décentralisée réalisée par Wayfinder
Wayfinder rend les stratégies complexes sur chaîne accessibles à tous, pas seulement aux experts. Des agents automatisés s'occupent de la formulation et de l'exécution des stratégies, permettant aux débutants de gérer facilement des stratégies de niveau expert, tandis que les experts peuvent se concentrer sur des conceptions plus complexes. Les cas suivants montrent comment Wayfinder personnalise une nouvelle expérience de Finance décentralisée pour différents niveaux d'utilisateurs.
Simplifier les transactions inter-chaînes complexes
L'agent de trading Wayfinder résout la complexité des transactions inter-chaînes grâce au moteur BRAP. Le moteur BRAP explore plusieurs chemins de liquidité, trouve la meilleure route et gère les échanges de tokens ainsi que le bridge. Les utilisateurs bénéficient d'une expérience tout-en-un sans processus complexes. De plus, Wayfinder prend en charge le traitement unifié des frais de Gas multi-chaînes en utilisant uniquement le token PROMPT basé sur la chaîne Base, les utilisateurs n'ayant pas besoin de préparer des tokens natifs pour chaque chaîne.
Exécution d'un processus d'investissement répétitif tout-en-un
Wayfinder peut exécuter des stratégies d'investissement complexes, telles que des stratégies DCA basées sur l'effet de levier. Une fois que l'utilisateur a défini les conditions, il peut exécuter en continu des stratégies d'investissement complexes sans avoir à répéter les opérations manuelles. L'agent analyse plusieurs protocoles de prêt, sélectionne la meilleure option et exécute la stratégie dans les limites des paramètres de risque définis par l'utilisateur, surveillant et ajustant automatiquement les positions pour prévenir les risques.
offre un trading de niveau professionnel pour les débutants
L'agent de contrat à terme perpétuel de Wayfinder intégré au moteur de carnet de commandes en chaîne de Hyperliquid permet aux utilisateurs ordinaires de tirer facilement parti de stratégies complexes telles que le trading de base. Les utilisateurs n'ont pas besoin de comprendre les mécanismes de trading ou d'avoir une expérience spécifique des échanges, l'agent s'occupe de tous les détails, y compris la gestion des positions, la surveillance des frais de financement et la liquidation automatique.
Perspectives d'avenir pour accéder à la Finance décentralisée
Wayfinder est prometteur pour combler le fossé entre la complexité des transactions sur la chaîne et les besoins des utilisateurs. Les utilisateurs peuvent facilement concevoir et exécuter diverses stratégies par le biais de conversations, allant de l'achat de jetons simples à l'agriculture de rendement et à la réallocation automatique. Cela pourrait ouvrir des stratégies de niveau expert aux utilisateurs ordinaires, devenant un tournant important pour l'industrie.
À long terme, Wayfinder a le potentiel de devenir un système d'exploitation pour les environnements en chaîne. En fournissant des fonctionnalités sous forme d'API, divers services tels que les portefeuilles Web3, les DApps et les échanges peuvent facilement appeler des tâches complexes en chaîne. Cela permettra à chaque service d'offrir de nouvelles fonctionnalités qui vont au-delà des limites existantes, comme MetaMask qui peut exécuter directement un rééquilibrage de portefeuille complexe, ou de grands échanges qui peuvent fournir une interface produit DeFi plus intuitive.
Au final, Wayfinder devrait devenir l'infrastructure améliorant l'expérience utilisateur dans l'ensemble de l'industrie de la cryptomonnaie, réalisant l'idéal de la Finance décentralisée "des services financiers accessibles à tous".