Comment construire un portefeuille d'investissement qui protège le capital lors d'événements extrêmes
Dans l'environnement mondial complexe et changeant actuel, il est particulièrement important de construire un portefeuille d'investissement capable de protéger le capital en cas d'événements extrêmes. Cet article explorera ce sujet et fournira quelques conseils pratiques.
Nous traversons une époque tumultueuse
Actuellement, nous vivons une époque pleine d'incertitudes. La situation géopolitique mondiale est tendue, les perspectives économiques sont floues, et le développement rapide des nouvelles technologies apporte des opportunités et des défis. Dans ce contexte, les investisseurs doivent être particulièrement prudents et se préparer à faire face à divers risques.
Le cœur de l'investissement : la survie avant le rendement
En période de turbulences, le principal objectif de l'investissement devrait être de protéger le capital, et non de rechercher le rendement maximum. Comme l'a dit un investisseur célèbre : "Ce qui détermine vraiment le destin de votre richesse, ce n'est pas le rendement moyen, mais la capacité à éviter un moment de 'zéro'."
Même si un portefeuille génère de bons rendements année après année, une seule fois qu'il rencontre un effondrement extrême du marché, tout peut être perdu. Par conséquent, il est crucial de construire une structure d'investissement capable de survivre dans diverses situations.
Principes clés de l'investissement refuge
Voici quelques principes d'investissement particulièrement importants en période extrême :
Un actif sûr n'est pas égal à un actif à faible volatilité. Un véritable actif de couverture devrait pouvoir croître à l'inverse lors d'un effondrement systémique.
Méfiez-vous de l'effet de retour du capital composé. Dans des conditions de marché extrêmes, les gains accumulés auparavant peuvent disparaître en un instant.
Préparez-vous au pire scénario, au lieu d'essayer de prédire l'avenir.
Rechercher des actifs ayant une structure de rendement convexe, c'est-à-dire des actifs qui subissent de petites pertes en période normale, mais qui peuvent prendre de la valeur de manière significative lors d'événements extrêmes.
La diversification géographique et la diversification des actifs sous gestion sont également importantes. Ne concentrez pas tous vos actifs dans un seul pays ou un seul mode de gestion.
Suggestions pour la structure d'un "portefeuille d'investissement refuge"
Une structure de portefeuille d'investissement refuge possible est la suivante :
90-95% : actifs à faible risque et à rendement stable ( tels que les obligations à court terme, les liquidités, les actions à fort dividende, etc. )
5-10% : actifs de "couverture des risques de queue" à effet de levier élevé ( tels que des positions longues sur des indices de volatilité, des options de vente profondément hors de la monnaie, etc. )
Cette structure peut avoir des rendements moyens en période normale, mais elle peut bien protéger le capital dans des conditions de marché extrêmes.
Suggestions pour le "portefeuille de survie des cygnes noirs" de 2025
En tenant compte de l'environnement de risque actuel, il est possible de construire une structure d'actifs en couches :
Niveau 0 : un corps sain
Maintenir une bonne condition physique et des compétences de survie est la base pour faire face à toute crise.
Niveau 1 : Actif résistant aux risques systémiques ( -10% )
Utilisé pour sauver sa vie en cas d'effondrement complet du système, comme l'or physique, les cryptomonnaies et autres actifs en auto-garde.
Niveau 2 : Actifs de couverture contre le risque de queue ( 3-7% )
Utilisé pour obtenir des rendements élevés lors de fortes fluctuations du marché, comme les options de vente en profondeur, les positions longues sur l'indice de volatilité, etc.
Niveau 3 : Liquidité et actifs de croissance(70-90%)
Utilisé pour la vie quotidienne et des revenus stables, tels que les obligations à court terme, les actions à dividende élevé dans le monde entier, les fonds de placement immobilier, etc.
Conclusion
Dans cette époque pleine d'incertitudes, les investisseurs devraient se concentrer sur la façon de protéger leurs actifs dans diverses situations extrêmes. Grâce à une allocation d'actifs raisonnable et à une gestion des risques, nous pouvons construire un portefeuille capable de résister à toutes les tempêtes. Rappelez-vous, une bonne défense peut mener à une bonne attaque.
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WhaleMistaker
· Il y a 15h
J'adore la sensation de chute à zéro, je suis accro au Rekt.
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SchroedingersFrontrun
· 08-17 06:13
Cette grande vague arrive ? Suivez la liquidation.
Voir l'originalRépondre0
SnapshotBot
· 08-17 06:11
Combien de temps un parieur peut-il gagner ? Autant tout mettre sur une seule main.
Construire un portefeuille résistant aux risques extrêmes : stratégies de préservation du capital et recommandations de répartition d'actifs
Comment construire un portefeuille d'investissement qui protège le capital lors d'événements extrêmes
Dans l'environnement mondial complexe et changeant actuel, il est particulièrement important de construire un portefeuille d'investissement capable de protéger le capital en cas d'événements extrêmes. Cet article explorera ce sujet et fournira quelques conseils pratiques.
Nous traversons une époque tumultueuse
Actuellement, nous vivons une époque pleine d'incertitudes. La situation géopolitique mondiale est tendue, les perspectives économiques sont floues, et le développement rapide des nouvelles technologies apporte des opportunités et des défis. Dans ce contexte, les investisseurs doivent être particulièrement prudents et se préparer à faire face à divers risques.
Le cœur de l'investissement : la survie avant le rendement
En période de turbulences, le principal objectif de l'investissement devrait être de protéger le capital, et non de rechercher le rendement maximum. Comme l'a dit un investisseur célèbre : "Ce qui détermine vraiment le destin de votre richesse, ce n'est pas le rendement moyen, mais la capacité à éviter un moment de 'zéro'."
Même si un portefeuille génère de bons rendements année après année, une seule fois qu'il rencontre un effondrement extrême du marché, tout peut être perdu. Par conséquent, il est crucial de construire une structure d'investissement capable de survivre dans diverses situations.
Principes clés de l'investissement refuge
Voici quelques principes d'investissement particulièrement importants en période extrême :
Un actif sûr n'est pas égal à un actif à faible volatilité. Un véritable actif de couverture devrait pouvoir croître à l'inverse lors d'un effondrement systémique.
Méfiez-vous de l'effet de retour du capital composé. Dans des conditions de marché extrêmes, les gains accumulés auparavant peuvent disparaître en un instant.
Préparez-vous au pire scénario, au lieu d'essayer de prédire l'avenir.
Rechercher des actifs ayant une structure de rendement convexe, c'est-à-dire des actifs qui subissent de petites pertes en période normale, mais qui peuvent prendre de la valeur de manière significative lors d'événements extrêmes.
La diversification géographique et la diversification des actifs sous gestion sont également importantes. Ne concentrez pas tous vos actifs dans un seul pays ou un seul mode de gestion.
Suggestions pour la structure d'un "portefeuille d'investissement refuge"
Une structure de portefeuille d'investissement refuge possible est la suivante :
Cette structure peut avoir des rendements moyens en période normale, mais elle peut bien protéger le capital dans des conditions de marché extrêmes.
Suggestions pour le "portefeuille de survie des cygnes noirs" de 2025
En tenant compte de l'environnement de risque actuel, il est possible de construire une structure d'actifs en couches :
Niveau 0 : un corps sain
Maintenir une bonne condition physique et des compétences de survie est la base pour faire face à toute crise.
Niveau 1 : Actif résistant aux risques systémiques ( -10% )
Utilisé pour sauver sa vie en cas d'effondrement complet du système, comme l'or physique, les cryptomonnaies et autres actifs en auto-garde.
Niveau 2 : Actifs de couverture contre le risque de queue ( 3-7% )
Utilisé pour obtenir des rendements élevés lors de fortes fluctuations du marché, comme les options de vente en profondeur, les positions longues sur l'indice de volatilité, etc.
Niveau 3 : Liquidité et actifs de croissance(70-90%)
Utilisé pour la vie quotidienne et des revenus stables, tels que les obligations à court terme, les actions à dividende élevé dans le monde entier, les fonds de placement immobilier, etc.
Conclusion
Dans cette époque pleine d'incertitudes, les investisseurs devraient se concentrer sur la façon de protéger leurs actifs dans diverses situations extrêmes. Grâce à une allocation d'actifs raisonnable et à une gestion des risques, nous pouvons construire un portefeuille capable de résister à toutes les tempêtes. Rappelez-vous, une bonne défense peut mener à une bonne attaque.