仮想通貨取引のリスクと対策

最近、一部の暗号資産トレーダーがデジタル資産（特にUSDT）を売却したために、銀行カードが凍結され、さらには調査に協力するよう求められる事態が発生しています。この記事では、この現象の原因、リスク、及び対策について詳しく解説します。

暗号通貨保有の法的地位

まず、重要な前提を明確にする必要があります：私たちの国では、単に暗号資産を保有することは違法ではありません。現在、私たちの国では暗号資産に直接関連する法律、行政法令、または行政命令は制定されていません。一部の規範的な文書（いわゆる「9.4公告」や「9.24通知」など）が関連する活動に制限を加えていますが、これらの文書は刑法の意味での「前置法」を構成せず、市民が暗号資産を保有することを明確に禁止していません。

暗号資産を販売することによる問題の原因

では、なぜ暗号資産を売却するとアカウントが凍結され、調査への協力を求められるのでしょうか？主な理由は以下の通りです：

1. 取引チャネルの問題：いくつかの取引プラットフォームは違法な資金と関連している可能性があり、その結果、ユーザーが知らず知らずのうちに不明な出所の資金を受け取ることになります。銀行が疑わしい取引を監視した後、凍結措置を取ることがあります。

2. 高収益の誘惑：一部のユーザーはより高い収益を追求するために、不明な身元の取引相手と協力することを選択します。これらの相手は地下銀行などの違法活動に関与している可能性があり、資金の出所の不確実性が増します。

3. 個人の行動が不適切：一部のユーザーは他に説明しづらい収入源や周辺的な活動に参加している可能性があり、これが調査の複雑性を増加させます。

調査を支援する潜在的リスク

通常、単純な暗号資産取引は直接的な刑事リスクを引き起こすことはありません。しかし、特定の特殊な状況では、二つの主要な刑事リスクに直面する可能性があります。

1. 犯罪収益を隠す、隠蔽する罪：不正な資金の出所を知りながら取引を行った場合、この罪に該当する可能性があります。

2. 情報ネットワーク犯罪活動罪の支援：他者の暗号資産取引を支援する際、相手がネットワークを利用して犯罪活動を行っていることを知っている場合、この告発に直面する可能性があります。

対処戦略

銀行カードが凍結されたり、調査への協力を求められた場合、以下の措置を取ることができます：

1. 自己評価リスク、他に違法行為がないことを確認した場合、関連する証明書類を準備して調査に協力することができます。

2. 銀行に連絡し、凍結された口座の具体的な状況と関連する司法機関の連絡先を確認してください。

3. 取引プラットフォームに連絡し、取引記録を取得します。

4. 詳細な状況説明を作成し、暗号資産の取引状況や資金の出所などを含めます。

5. 面と向かって説明する必要がある場合は、事前に専門の弁護士に相談し、十分な準備をすることをお勧めします。遠方の公安機関の調査要求には特に注意が必要です。

まとめ

銀行口座が凍結される場合には、冷静を保つことが重要です。凍結されていても、必ずしも刑事事件に関与しているわけではありません。しかし、口座に不正な資金が存在する場合は、善意で保有していても、資金が追徴されるリスクに直面する可能性があります。すべての暗号資産トレーダーが安全かつコンプライアンスを守って活動し、不必要な法的リスクを避けることを願っています。