O mercado de Ativos de criptografia da Turquia entra em uma nova era de regulamentação

Nos últimos anos, a Turquia, com seu enorme volume de negociação de Ativos de criptografia, tornou-se um participante importante no mercado global de Ativos de criptografia. Dados mostram que a Turquia subiu para o quarto maior mercado de negociação de Ativos de criptografia do mundo, atrás apenas dos Estados Unidos, Índia e Reino Unido.

O entusiasmo do povo turco por Ativos de criptografia deve-se principalmente à instabilidade econômica e à desvalorização da moeda no país. Diante da alta inflação e da contínua fraqueza da lira, cada vez mais cidadãos turcos veem os Ativos de criptografia como uma ferramenta importante para se protegerem dos riscos econômicos e preservarem o valor.

De final de 2020 até final de 2023, a lira turca desvalorizou-se mais de 300% em relação ao dólar. No dia 23 de agosto deste ano, devido a fatores como a alta inflação interna, a taxa de câmbio da lira turca em relação ao dólar caiu temporariamente para menos de 34 para 1, atingindo um novo mínimo histórico. Segundo relatos, desde o início deste ano, a taxa de câmbio da lira turca em relação ao dólar já caiu cerca de 15,2%.

Apesar do grande tamanho do mercado de ativos de criptografia na Turquia, tem havido uma falta de um quadro regulatório claro ao longo do tempo, deixando a indústria de criptografia do país numa zona de ambiguidade legal. Embora o banco central da Turquia tenha emitido em 2021 uma proibição do uso de criptomoedas como o Bitcoin para pagamentos, essa medida não conseguiu regular completamente o mercado. Com a crescente atenção global à regulamentação dos ativos de criptografia, a Turquia também começou a reforçar gradualmente a gestão deste setor.

A regulamentação de criptografia na Turquia torna-se clara

O projeto de lei de alteração do mercado de capitais, aprovado pelo parlamento turco em junho deste ano e em vigor desde julho, chamou a atenção da indústria de encriptação. A Comissão de Mercado de Capitais da Turquia (CMB) enfatizou que esta emenda estabelece um quadro regulatório inicial para os provedores de serviços de ativos de criptografia na Turquia. Os principais conteúdos incluem:

1. Designar o CMB como o organismo regulador da encriptação, atribuindo-lhe poderes para operar, supervisionar, sancionar e tomar medidas.
2. Estabelecer responsabilidade criminal para operações não autorizadas de ativos de criptografia, desvio de ativos dos usuários e fraudes.
3. Exigir que a plataforma de negociação estabeleça um sistema de monitoramento para identificar, prevenir, limitar a manipulação do mercado e eventos de segurança, e realizar relatórios.

Atualmente, mesmo sem um sistema de regulamentação abrangente para ativos de criptografia, a legislação atual da Turquia ainda exerce certa influência sobre o mercado. Isso inclui a proibição do banco central de usar moeda para pagamentos em encriptação, assim como os requisitos do comitê de investigação de crimes financeiros (MASAK) que exigem que as trocas coletem dados KYC para manter medidas de combate à lavagem de dinheiro.

O Ministro das Finanças da Turquia, Mehmet Simsek, revelou que um projeto de lei de regulação de encriptação mais abrangente entrou na fase de avaliação final, prevendo fornecer uma base legal clara para operadores como carteiras de encriptação, prestadores de serviços de ativos de encriptação e custodiante de ativos de encriptação.

Explicação da "Emenda à Lei do Mercado de Capitais"

No dia 2 de julho de 2024, o governo turco aprovou oficialmente a Lei n.º 7518, que altera a Lei dos Mercados de Capital, estabelecendo um quadro jurídico claro para a operação dos prestadores de serviços de ativos de criptografia (CASPs), marcando a entrada do mercado de criptomoedas turco em uma nova era de conformidade.

contexto de apresentação

Desde 2021, a Turquia foi incluída na lista cinza do FATF devido a questões de risco de lavagem de dinheiro. Para se livrar dessa situação desfavorável e esclarecer a política de tributação dos ativos de criptografia, a Turquia intensificou a regulamentação nesse setor. Hoje, a Turquia foi removida com sucesso da lista cinza, e um novo quadro regulatório também foi implementado, estabelecendo as bases para o desenvolvimento normativo do mercado de ativos de criptografia.

Conteúdo principal

1. Todos os prestadores de serviços de ativos de criptografia devem obter licença do CMB e cumprir os padrões estabelecidos pelo TUBITAK.
2. Actividades relacionadas com bancos necessitam da aprovação da entidade reguladora e supervisora bancária (BDDK).
3. Condições para a criação de plataformas de ativos de criptografia:
   • Constituído sob a forma de sociedade anónima, com um capital social mínimo subscrito de 50 milhões de liras turcas.
   • Todas as ações devem ser emitidas e registradas em dinheiro.
   • Os fundadores e gestores devem cumprir as leis aplicáveis, possuir capacidade financeira, honestidade e confiança.
   • O âmbito de negócios deve incluir atividades como compra, venda, emissão inicial, distribuição, liquidação, transferência e custódia.

Medidas de transição e liquidação

1. Os operadores existentes devem enviar os documentos necessários ao CMB dentro de um mês, caso contrário, devem liquidar.
2. A plataforma de operação temporária deve solicitar a licença formal até 8 de novembro de 2024.
3. 76 bolsas obtiveram licença temporária, 8 bolsas não conforme foram solicitadas a encerrar suas atividades.

Regulação e penalizações

1. O exercício não autorizado de serviços de ativos de criptografia enfrentará penas de 3 a 5 anos de prisão, além de multas de 5000 a 10000 dias.
2. O desvio de fundos ou ativos de clientes pode resultar em até 14 anos de prisão e multas pesadas.
3. A fraude pode ser punida com até 20 anos de prisão e multa de até 20000 dias.
4. A utilização ilegal de recursos CASP com licença revogada pode resultar em até 22 anos de prisão e multa de 20000 dias.

Impacto e Perspectivas do Quadro Regulatório

A implementação da "Emenda à Lei do Mercado de Capitais" terá um impacto profundo no mercado de Ativos de criptografia da Turquia:

1. Aumentar a confiança e a estabilidade do mercado: padrões rigorosos de regulamentação aumentam a transparência do mercado e a responsabilidade, ajudando a prevenir comportamentos inadequados e estabelecendo uma base para o desenvolvimento estável a longo prazo do mercado.

2. Promover o desenvolvimento conforme as normas e regulamentações: As novas regras exigirão a normalização do setor, eliminando participantes não conformes e incentivando mais empresas em conformidade a participar da concorrência.

3. Atrair empresas internacionais para participar: várias bolsas de valores internacionais de renome já solicitaram licenças, prevendo-se que trarão tecnologia e serviços avançados, promovendo o desenvolvimento do mercado.

4. Aumentar a supervisão e a integração do mercado: padrões de supervisão rigorosos e medidas punitivas ajudam a limpar o mercado de comportamentos ilícitos, atraindo mais empresas regulamentadas a participar.

5. Potencial de crescimento do mercado: como o quarto maior país de transação de ativos de criptografia do mundo, o mercado turco espera novas oportunidades de crescimento sob as novas regulamentações.

A "Emenda à Lei do Mercado de Capitais" trouxe uma nova ordem e regulamentação para o mercado de Ativos de criptografia da Turquia, ao mesmo tempo que estabeleceu uma base sólida para seu desenvolvimento futuro. Com mais empresas participando e o mercado amadurecendo gradualmente, espera-se que o mercado de Ativos de criptografia da Turquia viva uma nova onda de prosperidade.