Moeda virtual investimento disputa: esclarecer a linha entre disputas civis e fraudes criminais

Desde a implementação das políticas de regulamentação em 2021, a atitude do nosso país em relação às moedas virtuais tornou-se cada vez mais clara: não proíbe os cidadãos de investir, mas não oferece proteção legal para comportamentos que violem a ordem pública e os bons costumes. As moedas virtuais não são consideradas moeda legal, portanto não devem circular no mercado. Isso levou a algumas dificuldades na prática judicial: é difícil abrir processos civis, enquanto o padrão de prova em casos criminais é extremamente elevado.

No entanto, a aceitação das propriedades dos ativos das moedas virtuais por parte das autoridades judiciais está a aumentar. Às vezes, até surgem situações em que meras disputas de investimento são tratadas como casos criminais. Portanto, torna-se crucial distinguir claramente entre "disputas civis" e "crimes penais".

Um caso típico

Num caso em Foshan, Guangdong, o réu Ye XXX foi condenado a 11 anos de prisão por fraude. Os fatos do caso mostram que, entre maio e junho de 2022, Ye XXX, através da criação de projetos de investimento fictícios e prometendo altos retornos, induziu várias pessoas a investir um total de 2,5 milhões de yuan, incluindo 500 mil yuan em USDT equivalentes. No entanto, Ye XXX utilizou a maior parte dos fundos para consumo pessoal e para pagar dívidas, acabando por não conseguir reembolsar o capital e os juros.

Apesar de a defesa insistir que se trata de uma relação de empréstimo entre particulares e questionar a insuficiência das provas de transações de moeda virtual, o tribunal manteve a decisão original. Este veredicto suscitou uma discussão sobre a natureza das disputas em investimentos em moeda virtual.

Diferenças entre disputas civis e fraudes criminais

Determinar se um caso é uma disputa civil ou uma fraude criminal depende da intenção do agente em obter posse ilegal e se foram realizadas ações de engano. No caso de Ye, o tribunal considerou que os principais fundamentos para a sua condenação por fraude incluíam:

1. Usar o investimento para pagar dívidas pessoais
2. Parte dos fundos é utilizada para investimentos de alto risco
3. Comprar imediatamente bens de luxo após receber o investimento
4. Endividado na altura do recebimento e sem ativos fixos
5. A renda pessoal é claramente insuficiente para cobrir as despesas diárias
6. Falsificação de registos de transferência de moeda virtual para lidar com reivindicações

Estes fatores indicam que o réu possui a intenção subjetiva e o comportamento objetivo de fraude.

Moeda virtual como objeto de fraude

É importante notar que o tribunal reconheceu que a moeda virtual pode ser um objeto de crime para a fraude. Neste caso, apesar de existir o problema da anonimidade nas transações de moeda virtual, o tribunal confirmou os fatos da fraude no valor equivalente a 50 mil yuan em USDT com base nos registros de conversação do WeChat e nas declarações do réu. O tribunal considerou que a moeda virtual possui geribilidade, transferibilidade e valor, podendo assim ser o objeto de crime de fraude.

Perdas de investimento não são iguais a fraude

No entanto, nem todas as perdas de investimento em moeda virtual constituem crime de fraude. Para determinar se constitui crime de fraude, geralmente é necessário considerar os seguintes fatores:

1. O agente tem ou não a intenção de apropriação indevida?
2. Existe alguma conduta de criação de factos fictícios ou ocultação da verdade?
3. A vítima pode ter disposto de bens com base em um erro de percepção
4. A origem e o uso dos fundos são reais e legais

Se o agente tiver a intenção genuína de operar, mesmo que o projeto falhe devido a riscos de mercado, geralmente só pode ser considerado uma disputa civil. Por outro lado, se o agente souber que não pode cumprir o contrato, mas ainda assim fizer publicidade falsa, pode ser considerado fraude.

Conclusão

Oportunidades e riscos coexistem no campo do investimento em moeda virtual. Do ponto de vista da prática judicial, as disputas relacionadas apresentam uma tendência complexa de entrelaçamento entre civis e criminais. Para os investidores, é necessário aumentar a consciência de risco, tomar decisões prudentes e evitar confiar em "informações privilegiadas" ou promessas de "lucro garantido". Uma vez sofrendo perdas, também é necessário avaliar racionalmente os caminhos para a defesa dos direitos, escolhendo, conforme a situação específica, a ação civil ou a abertura de um processo criminal.

Só sob o quadro das normas legais é que se pode promover o desenvolvimento da tecnologia de moeda virtual, conseguindo assim um verdadeiro equilíbrio entre a inovação tecnológica e a proteção do Estado de Direito.