Kata pengantar

Investasi Cryptocurrency ditandai dengan pengembalian tinggi dan risiko tinggi. Berinvestasi dalam koin yang baru diluncurkan di pasar primer seperti memanfaatkan kemungkinan kegagalan dan keuntungan. Namun, proyek dengan keuntungan ratusan kali lipat juga bisa menjadi penipuan dan penipuan yang bermaksud memikat investor untuk berinvestasi di mana mereka akhirnya kehilangan semua dananya. Oleh karena itu, sebelum berinvestasi dalam cryptocurrency baru, sangat penting untuk mengidentifikasi penipuan secara efektif dan mengembangkan strategi investasi yang sesuai untuk meminimalkan risiko. Dalam pelajaran ini, kami akan memperkenalkan potensi risiko dan metode pencegahan untuk berinvestasi dalam mata uang kripto baru, yang bertujuan untuk membantu Anda mengidentifikasi tim proyek yang bermasalah dan menyediakan teknik untuk menemukan proyek penipuan. Kami juga akan menawarkan pertimbangan dan saran utama untuk berinvestasi dalam koin baru, memberi Anda pemahaman yang lebih jelas tentang lanskap investasi di pasar utama.

Risiko dalam Investasi Cryptocurrency Baru

Risiko Hukum dan Regulasi

Lanskap peraturan untuk cryptocurrency tidak didefinisikan dengan baik, dan negara dan wilayah yang berbeda memiliki posisi yang berbeda pada cryptocurrency. Investor harus mempelajari dengan cermat kebijakan hukum dan peraturan di negara atau wilayah mereka sendiri dan menentukan apakah mata uang kripto yang mereka rencanakan untuk diinvestasikan mematuhi persyaratan hukum setempat. Misalnya, pemerintah Cina telah melarang pertukaran cryptocurrency beroperasi di dalam negeri dan menganggap semua aktivitas ICO ilegal. SEC AS juga mengambil sikap tegas terhadap mata uang kripto dan menganggap sebagian besar mata uang kripto sebagai sekuritas yang tidak terdaftar dan ilegal.

Risiko Teknologi

Nilai dan keamanan mata uang kripto bergantung pada teknologi yang mendasarinya. Jika ada kerentanan dalam algoritme atau kode kontrak pintar, hal itu dapat menarik peretas yang dapat mengeksploitasinya, yang menyebabkan jatuhnya harga. Ada juga contoh di mana platform yang menyediakan layanan untuk investasi koin baru atau dompet cryptocurrency yang menyimpan aset mengalami beberapa masalah, yang mengakibatkan hilangnya dana pengguna. Oleh karena itu, penting untuk memilih platform yang bereputasi baik untuk berpartisipasi dan hanya berinvestasi dalam proyek tahap awal dengan keahlian teknis yang solid.

Risiko Mekanisme Proyek

Risiko mekanisme proyek mengacu pada masalah dalam algoritma, teknologi, atau struktur desain token yang mengakibatkan token gagal memenuhi fungsi yang dimaksudkan dan menghasilkan hasil yang tidak diharapkan. Misalnya, dalam kasus Luna dan UST, risiko mekanisme proyek menyebabkan jatuhnya harga dan spiral kematian. Stablecoin UST gagal mempertahankan patoknya menjadi $1, sementara pencetakan Luna yang berlebihan menyebabkan harganya anjlok hingga mendekati nol. Penting untuk memiliki pemahaman yang mendalam tentang cara kerja proyek untuk menghindari investasi pada token dengan cacat desain.

Risiko Pasar

Harga Cryptocurrency dapat mengalami volatilitas yang signifikan karena berbagai faktor. Faktor-faktor tersebut meliputi berita terkait tim proyek, perubahan permintaan pasar, perubahan regulasi, dan pergeseran lingkungan ekonomi global. Sentimen dan ekspektasi investor juga dapat memengaruhi harga cryptocurrency. Inovasi dan kemajuan teknologi dapat meningkatkan nilai intrinsik tetapi juga dapat menghilangkan koin yang sudah ketinggalan zaman.

Risiko Operasional

Blockchain adalah buku besar terdistribusi yang tidak dapat diubah, dan sebagian besar operasi on-chain dalam cryptocurrency tidak dapat diubah. Oleh karena itu, investor perlu memiliki tingkat keahlian profesional tertentu untuk melakukan transaksi dan mentransfer aset cryptocurrency. Operasi yang tidak tepat dapat menyebabkan kerugian finansial. Misalnya, terlibat dalam swap skala besar dengan pasangan perdagangan likuiditas rendah dapat mengakibatkan selip, dan menggunakan layanan pinjaman perlu memperhatikan rasio agunan dan aturan likuidasi. Otorisasi kontrak yang salah juga dapat menyebabkan kebocoran kunci pribadi atau frase benih, yang mengakibatkan pencurian dan hilangnya aset digital.

Risiko Penipuan

Cryptocurrency, karena anonimitas dan penolakannya yang kuat terhadap penyensoran, telah menjadi tempat berkembang biak dan alat untuk kegiatan penipuan. Misalnya, platform atau pertukaran investasi penipuan dapat menggunakan situs web atau iklan palsu untuk membujuk investor agar tidak menyetorkan dana, dan investor tidak dapat menarik diri atau hanya menemukan bahwa situs web tersebut ditutup. Aplikasi jejaring sosial atau platform komunitas mungkin memiliki pengguna yang menyamar sebagai pemberi pengaruh atau pakar, yang merekomendasikan investor untuk membeli mata uang kripto yang tidak berharga atau tidak ada dan menjanjikan pengembalian tinggi dengan risiko rendah. Penjahat juga dapat menggunakan akun media sosial palsu atau saluran dukungan pelanggan untuk mengirim pesan pribadi kepada investor, meminta informasi pribadi, kata sandi, frase benih, dan lainnya, dengan tujuan mencuri cryptocurrency atau terlibat dalam pencurian identitas. Banyak proyek beroperasi sebagai skema Ponzi, menarik dana melalui airdrop yang menarik, hadiah, dan lotere, hanya untuk melakukan penarikan karpet di kemudian hari. Penipuan otorisasi kontrak pintar biasanya melibatkan membujuk pengguna untuk mengotorisasi kontrak dari sumber yang tidak diketahui untuk melakukan perdagangan atau operasi otomatis dan kemudian mencuri aset dari dompet investor.

Risiko Tim dan Operasional

Setiap investasi memiliki risiko, baik dalam keuangan tradisional maupun pasar mata uang kripto. Bahkan bisnis terkemuka pun bisa menghadapi kebangkrutan, apalagi proyek blockchain tahap awal. Perubahan permintaan pasar dan persaingan yang meningkat dapat menyebabkan berkurangnya profitabilitas atau kerugian, yang pada akhirnya menyebabkan eliminasi pasar. Masalah internal seperti manajemen yang buruk, kegagalan operasional, atau manajemen karyawan yang tidak tepat juga dapat mempengaruhi operasi dan pengembangan proyek. Manajemen keuangan yang tidak tepat atau jatuhnya harga token dapat menyebabkan dana tidak mencukupi dan likuiditas yang buruk, mencegah tim untuk terus menyediakan produk dan layanan. Keahlian dan pengalaman teknis tim juga terkait erat dengan kemampuan proyek untuk berkembang di pasar.

Bagaimana Mengidentifikasi Proyek Penipuan dan Gagal

Industri blockchain berkembang pesat, dan seiring dengan perkembangan teknologi, ada banyak proyek yang gagal untuk tetap relevan dan akhirnya menjadi usang. Berinvestasi dalam mata uang kripto yang termasuk dalam kategori ini berisiko tinggi kehilangan tabungan karena tidak adanya inovasi teknologi asli atau nilai intrinsik. Oleh karena itu, penting untuk melakukan penelitian dan investigasi terperinci sebelum membeli cryptocurrency baru untuk meminimalkan kemungkinan memilih proyek penipuan ini. Secara umum, proyek blockchain yang curang dan gagal menunjukkan karakteristik berikut:

1. Tim Anonim
   Tidak semua proyek yang dijalankan oleh tim anonim adalah penipuan, dan tidak semua proyek yang dijalankan oleh tim yang teridentifikasi sah. Namun, privasi dan sifat terdesentralisasi dari teknologi blockchain dapat dengan mudah disalahgunakan oleh pelaku jahat. Tim anonim tidak memiliki akuntabilitas, yang dapat menghindari batasan hukum dan perlindungan investor. Oleh karena itu, penting untuk berhati-hati saat berpartisipasi dalam proyek dengan tim anonim untuk melindungi aset Anda.

2. Pengembalian Sangat Tinggi
   Proyek penipuan menjanjikan pengembalian yang sangat tinggi kepada investor, seperti menggandakan atau bahkan melipatgandakan investasi mereka beberapa kali dalam waktu singkat atau menjamin pokok mereka tanpa risiko kerugian. Janji-janji ini seringkali tidak realistis dan harus dilihat dengan waspada.

3. Skema ponzi
   Proyek penipuan mungkin mengharuskan investor untuk merekrut orang lain untuk bergabung dengan proyek tersebut, membentuk struktur organisasi seperti piramida. Proyek-proyek ini membagikan hadiah kepada investor berdasarkan jumlah anggota baru yang mereka rekrut atau kinerja mereka. Praktik ini biasanya disebut sebagai “pemasaran bertingkat” atau skema Ponzi, karena mengandalkan perekrutan anggota baru untuk menghasilkan keuntungan dan bukan merupakan model bisnis yang sah.

4. Pemasaran yang berlebihan
   Proyek penipuan sangat mempromosikan diri mereka sendiri di media sosial atau platform lain, menampilkan tangkapan layar perdagangan, saldo akun, laporan laba, dan lainnya untuk menarik investor. Pajangan ini sering dibuat atau dimanipulasi dengan sengaja, dan investor harus tetap waspada dengan metode promosi semacam itu.

5. Informasi yang tidak konsisten
   Proyek penipuan dapat memberikan informasi yang tidak jelas atau tidak dapat diverifikasi tentang detail teknis, latar belakang tim, kemitraan, kepatuhan hukum, dan lainnya. Ini bisa menjadi indikasi upaya tim proyek untuk menyembunyikan informasi atau masalah tertentu, atau mungkin mencerminkan kurangnya pemahaman mereka. Bahkan ada kemungkinan penipuan yang disengaja.

6. Transfer Dana Rahasia
   Proyek penipuan dapat mencoba mentransfer dana proyek secara diam-diam, seperti memindahkan dana ke rekening lain untuk menghindari pengawasan dan pengawasan investor. Investor harus memantau dengan cermat aliran dan penggunaan dana proyek dan waspada jika mereka melihat pergerakan dana yang tidak jelas atau bermasalah.

7. Penolakan untuk Menanggapi Komunitas
   Tim proyek penipuan mungkin menolak menanggapi pertanyaan atau komentar komunitas, atau mereka mungkin hanya menangani masalah sepele. Ini mungkin menunjukkan bahwa tim proyek tidak benar-benar peduli dengan pendapat atau pertanyaan masyarakat dan mungkin berusaha menyembunyikan atau menutup-nutupi informasi atau masalah tertentu. Investor harus memperhatikan perilaku ini dan berhati-hati.

8. Website atau Mitra Bermasalah
   Proyek penipuan mungkin menyertakan informasi atau data palsu di situs web resmi mereka, seperti halaman yang dirancang dengan buruk, daftar anggota tim dengan latar belakang yang dipertanyakan, atau konten whitepaper palsu atau jiplakan. Mereka juga dapat mengklaim bermitra dengan perusahaan atau institusi terkenal, atau mempromosikan dukungan palsu dari investor dan organisasi palsu, untuk mendapatkan kepercayaan investor.

9. Kurangnya Kasus Penggunaan
   Beberapa proyek blockchain mungkin tidak lebih dari ide kosong, tidak memiliki skenario aplikasi praktis dan model bisnis yang layak. Oleh karena itu, investor perlu memiliki pemahaman dasar tentang prospek industri yang terkait dengan proyek tersebut dan menentukan apakah proyek yang mereka investasikan memiliki kasus penggunaan nyata dan kelayakan pengembangan.

10. Likuiditas Koin tidak mencukupi
    Beberapa cryptocurrency mungkin mengalami kekurangan likuiditas, sehingga sulit untuk membeli, menjual, atau menukarnya. Biasanya, proyek aktif tidak mengalami masalah ini. Jika volume perdagangan dan likuiditas mata uang kripto proyek secara konsisten menurun, ini mungkin menandakan penurunan permintaan pasar, tetapi juga dapat menunjukkan potensi risiko bahwa tim proyek memanipulasi harga. Oleh karena itu, sangat penting untuk tetap berhati-hati dan waspada untuk menghindari situasi di mana penarikan modal menguras likuiditas.

11. Kurangnya Manajemen Komunitas
    Proyek Blockchain membutuhkan komunitas yang aktif untuk mendukung pertumbuhan mereka. Jika tim proyek gagal mengelola komunitas dengan benar, hal itu dapat menyebabkan hilangnya basis pengguna dan berkurangnya paparan, membuatnya sulit untuk mencapai tujuan pengembangan mereka. Jumlah pengikut dan tingkat interaksi masyarakat juga merupakan indikator penting untuk menilai kualitas suatu proyek.

12. Kurangnya Pembaruan dan Pemeliharaan pada Codebase
    Basis kode proyek blockchain membutuhkan pemeliharaan dan pembaruan rutin untuk memastikan keamanan dan stabilitasnya. Jika tim proyek gagal memperbarui basis kode secara teratur, ini dapat menyebabkan kerentanan dan masalah keamanan. Selain itu, ini mungkin menunjukkan kurangnya keahlian teknis atau berkurangnya komitmen dari tim proyek untuk mempertahankan operasi.

Penting untuk dicatat bahwa pertimbangan yang disebutkan di atas hanyalah beberapa tanda peringatan dan tindakan pencegahan potensial. Mereka tidak menjamin kemampuan untuk mengidentifikasi semua proyek blockchain yang curang atau gagal dengan akurasi 100%. Oleh karena itu, sebelum berinvestasi, perlu dilakukan penyelidikan dan penelitian menyeluruh dari berbagai sudut, serta memperoleh pemahaman sebanyak mungkin tentang sejarah proyek, tim, teknologi, dan prospek pasar, untuk membuat keputusan yang tepat.

Poin Strategis untuk Berinvestasi dalam Cryptocurrency Baru

Investasi Rasional, Hindari Partisipasi Impulsif

Investasi bukanlah perjudian. Tidak peduli seberapa menguntungkan keuntungan Anda sebelumnya, meremehkan risiko potensi kerugian dan kurangnya kesadaran risiko dapat menyebabkan kemunduran. Di pasar keuangan, risiko dan pengembalian hidup berdampingan, dan bertahan untuk jangka panjang memungkinkan Anda meraih peluang bagus saat muncul.

Kembangkan Rencana Masuk dan Keluar dan Ikuti Mereka dengan Ketat

Semua orang ingin mendapatkan pengembalian yang baik, tetapi bahkan investor profesional pun dapat mengalami kerugian. Oleh karena itu, saat berinvestasi, Anda harus mempertimbangkan berbagai kemungkinan skenario, bersiap menghadapi kemungkinan terburuk, menentukan kerugian maksimal yang bisa Anda tanggung, dan menetapkan kondisi exit saat memperoleh keuntungan. Jangan menginvestasikan dana yang dapat memengaruhi kehidupan sehari-hari Anda, dan hanya berpartisipasi dalam kisaran kerugian yang dapat diterima. Apakah itu menghasilkan keuntungan atau menderita kerugian, patuhi rencana Anda dan kembangkan strategi investasi unik Anda.

Diversifikasikan Investasi Anda dan Hindari Melakukan All-In

Tingkat kegagalan proyek cryptocurrency baru sangat tinggi, dengan rata-rata 90% proyek tidak bertahan lebih dari setahun. Oleh karena itu, menempatkan sebagian besar dana Anda ke dalam satu proyek cryptocurrency memiliki kemungkinan kegagalan yang tinggi. Di sisi lain, diversifikasi investasi dapat menyebarkan risiko secara efektif. Meskipun dapat menurunkan potensi pengembalian maksimum, hal ini juga mencegah dampak bencana pada investor saat proyek tertentu menghadapi masalah, sehingga menjaga stabilitas kinerja portofolio sampai batas tertentu.

Holding Jangka Panjang untuk Menghasilkan Yields Stabil

Jika Anda tidak bisa memegang, Anda tidak akan kaya. Karena Roma tidak dibangun dalam sehari, pengembangan sebuah proyek juga membutuhkan waktu. Harga pasar Cryptocurrency sangat fluktuatif, dan tanpa perspektif dan kesabaran jangka panjang, Anda seringkali hanya menghasilkan keuntungan kecil. Pengembalian yang paling menguntungkan di pasar keuangan berasal dari akumulasi jangka panjang dan pertumbuhan proyek. Transaksi masuk dan keluar yang sering hanya menghasilkan keuntungan kecil. Luangkan waktu untuk memahami teknologi dan ekosistem koin baru yang Anda pegang, jelajahi prospek proyek jangka panjang, dan jadilah investor yang sabar. Anda akan meningkatkan peluang Anda untuk menghasilkan kekayaan yang besar.

Kesimpulan

Pelajaran ini memperkenalkan jenis risiko dan strategi pencegahan saat berinvestasi dalam cryptocurrency baru. Sementara berinvestasi dalam koin baru memiliki potensi besar untuk pengembalian yang tinggi, tanpa strategi pengendalian risiko yang tepat, tingkat kegagalan proyek startup yang tinggi dapat dengan mudah menyebabkan kerugian yang signifikan. Penting untuk memiliki kemampuan untuk mengidentifikasi proyek penipuan dan mengelola risiko secara efektif untuk melindungi modal seseorang. Kursus ini membahas karakteristik proyek penipuan, memperkenalkan jenis risiko umum, dan memberikan beberapa saran untuk berinvestasi dalam koin baru. Diharapkan melalui kursus ini, investor dapat mengarahkan investasinya dengan lebih sukses di pasar perdana.

Takeaway

• Investasi Cryptocurrency menampilkan risiko tinggi dan pengembalian tinggi. Mereka juga menarik perhatian penipu ilegal.
• Investor harus dapat mengidentifikasi proyek penipuan dan mengembangkan strategi investasi untuk mengurangi risiko.
• Investasi Cryptocurrency datang dengan berbagai risiko, termasuk risiko hukum dan peraturan, risiko teknologi, risiko mekanisme proyek, risiko pasar, risiko operasional, risiko penipuan, dan risiko tim dan manajemen, antara lain.
• Proyek blockchain yang curang atau gagal biasanya memiliki satu atau lebih aspek bermasalah, seperti tim anonim, pengembalian tinggi yang tidak masuk akal, skema piramida, pemasaran dan promosi yang berlebihan, informasi yang tidak konsisten, transfer dana rahasia, penolakan untuk menanggapi komunitas, situs web atau mitra yang bermasalah, kurangnya skenario aplikasi, likuiditas koin yang tidak mencukupi, kurangnya manajemen komunitas, dan basis kode yang ketinggalan zaman.
• Selain melakukan penyelidikan dan penelitian menyeluruh, penting untuk mendapatkan pemahaman sebanyak mungkin tentang sejarah proyek, tim, teknologi, dan prospek pasar untuk membuat keputusan.
• Berinvestasi bukanlah perjudian dan harus didekati dengan rasionalitas dan manajemen risiko yang tepat.
• Diversifikasi investasi dapat menyebarkan risiko secara efektif, mengurangi kemungkinan kegagalan, dan menjaga stabilitas kinerja portofolio.
• Holding jangka panjang memungkinkan hasil yang stabil. Sangat penting untuk memahami teknologi dan ekosistem koin baru, menjelajahi prospek proyek jangka panjang, mencoba menjadi investor yang sabar.