Travel Rule:加密货币监管新规引领透明合规时代

robot
摘要生成中

Travel Rule:加密货币交易监管的新篇章

在加密货币领域,监管机构正在努力平衡创新与风险控制。Travel Rule作为一项新的监管措施应运而生,旨在提高虚拟资产交易的透明度和安全性。

Travel Rule的本质与意义

Travel Rule本质上是关于交易透明度的规定,将区块链交易与现实世界的实体和身份关联起来,以更好地管理链上交易的洗钱、恐怖主义融资和交易对手风险。

虽然区块链的匿名性曾被不法分子利用,但这并非技术本身的问题。监管机构希望将区块链技术纳入监管体系,要求平台遵守基本原则,包括了解客户身份(KYC)、防止市场操纵等。Travel Rule则进一步要求了解交易双方的身份信息。

2019年之前,虚拟资产服务提供商(VASP)仅需通过KYC流程监控自身客户。然而,在跨平台交易中,VASP难以了解交易对手的身份,增加了风险。Travel Rule的出现解决了这一问题。

Travel Rule: 如何令金融犯罪无所遁形

Travel Rule的全球采用

Travel Rule的全球采用势在必行,这源自国际监管机构的指导意见。亚太地区在采用Travel Rule方面领先,欧洲和中东地区近期也有显著提高。过去六个月内,全球采用率大幅上升,越来越多的交易所正在遵守或准备遵守Travel Rule。

行业对Travel Rule的接受度不断提高,新流程的实施阻力也在减小。Travel Rule信息的创建量和回复率都在全面提升,显示了加密货币行业向合规方向发展的趋势。

Travel Rule: 如何令金融犯罪无所遁形

Travel Rule: 如何令金融犯罪无所遁形

Travel Rule: 如何令金融犯罪无所遁形

香港的Travel Rule实施

香港证监会要求虚拟资产服务提供商从今年6月1日起遵守Travel Rule。具体要求包括:

  1. 根据交易金额收集和分享不同范围的信息。
  2. 当未收到所需Travel Rule信息时,应要求发起方VASP提供,否则考虑终止业务关系。
  3. 详细指导了如何进行交易对手尽职调查。
  4. 要求验证自托管钱包的所有权,特别是在高风险交易中。

Travel Rule: 如何令金融犯罪无所遁形

Travel Rule: 如何令金融犯罪无所遁形

实施面临的挑战

尽管全球采用率提高,Travel Rule的实施仍面临挑战:

  1. "日出期"问题:不同司法管辖区的实施时间不一致,导致合规VASP难以与未实施Travel Rule的对手方进行合规交易。

  2. 协议互操作性问题:不同Travel Rule解决方案之间缺乏互操作性,特别是在封闭网络中更为明显。

随着时间推移和技术发展,这些挑战有望得到解决。Travel Rule的实施将为加密货币行业带来更高的透明度和安全性,推动行业向更加规范化的方向发展。

Travel Rule: 如何令金融犯罪无所遁形

此页面可能包含第三方内容,仅供参考(非陈述/保证),不应被视为 Gate 认可其观点表述,也不得被视为财务或专业建议。详见声明
  • 赞赏
  • 4
  • 分享
评论
0/400
薛定谔钱包vip
· 7小时前
管得太多了吧?!没点隐私了
回复0
NullWhisperervip
· 7小时前
唉。又一个伪装成“安全”的潜在隐私貔貅盘
查看原文回复0
钱包自毁专家vip
· 7小时前
这监管也太烦人了吧...
回复0
薛定谔的矿工vip
· 8小时前
监管杀死自由交易
回复0
交易,随时随地
qrCode
扫码下载 Gate APP
社群列表
简体中文
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)